ಠ_ಠ
@anonymous
偷偷說
Tue, Jul 9, 2024 11:06 AM
Tue, Jul 9, 2024 11:07 AM
31
原噗-建議&QA
coral1471
Tue, Jul 9, 2024 11:11 AM
bull9313: 判斷有沒有問題的是檢警單位，如果他們認為交易有疑慮就有機會受影響（有錯的話可以糾正！）
銀行通常都是收公文辦事而已
ಠ_ಠ
Tue, Jul 9, 2024 11:31 AM
coral1471: 沒有公文我們辦事……稽核這一條會寫爆我們
還有可能會被當教育訓練題材。
coral1471
Tue, Jul 9, 2024 11:36 AM
ಠ_ಠ: 真的
上新聞的話還會被其他銀行當教育訓練題材
king683
Tue, Jul 9, 2024 1:52 PM
小白
ㄘ
想詢問什麼是「指定備註」？
ಠ_ಠ
Tue, Jul 9, 2024 1:56 PM
king683: 舉例來說！
您跟我買隊服研磨趴娃，我會習慣打以下資料給買方：
行庫、帳號：（822中信）xxxxxxx
金額：$1200
請幫我打以下備註：隊服研磨趴
匯款後請幫我截圖（含備註）回報
ಠ_ಠ
Tue, Jul 9, 2024 1:58 PM
上面範例的指定備註就是：隊服研磨趴
我有時候也會想好笑的辨別
pasta6565
Tue, Jul 9, 2024 2:05 PM
其實我比較擔心對方如果故意不備註
我能把錢退回去嗎？
coral1471
Tue, Jul 9, 2024 2:09 PM
pasta6565: 你能確定退回的帳號是匯入帳號就可以/
但建議先打電話給銀行確認這筆金額你不應該收到
ಠ_ಠ
Tue, Jul 9, 2024 2:14 PM
pasta6565: 對款項有疑慮處理方式：
請在銀行上班時間打給你收款銀行，
1.銀行會詢問你一些你建檔的基本資料確認是本人。
（非本人打電話來問是不可以的）
2.告訴他你哪個帳號、幾月幾號、金額多少，這筆款項您不確定，希望可以協助請收款人聯絡您處理。銀行端沒有權限直接退回這筆款項哦！
（這步驟可能要等，詳情可以看原噗
第11點
）
jujube1637
Tue, Jul 9, 2024 2:16 PM
ಠ_ಠ: 請問後續聯絡處理的流程大概是怎樣的呢？能夠拿到對方帳戶退回款項嗎？
ಠ_ಠ
Tue, Jul 9, 2024 2:21 PM
jujube1637: 這真的是等待……
您的銀行（A）要等B銀行聯繫上他的客戶，有些A銀行不會幫轉達您的個資，會請B銀行通知客戶，請她以原管道直接聯繫您。
銀行原則：不能動客戶款項、不能給任何個資
如果遇到有疑慮聯繫不上，我們會建議找警察處理
coral1471
Tue, Jul 9, 2024 2:24 PM
其實最簡單就是打165跟銀行留存錄音
還有千萬不要轉到其他非原匯入帳戶
銀行真正能做的就是幫你去跟對方銀行溝通，請他們協助通知對方
mink3487
Tue, Jul 9, 2024 2:27 PM
Tue, Jul 9, 2024 2:28 PM
3）若備註跨行系統無法顯示怎麼辦？
請對方截圖含備註之交易頁面（如果有人要求全程錄影給他，請提防並拒絕交易）
想請問為什麼不能全程錄影呢？
ಠ_ಠ
Tue, Jul 9, 2024 2:30 PM
mink3487: 轉帳給別人要保護一下自己資料
雖然賣家可能覺得這樣我有保障啊？但個資就是在無形中透露出去的。現在有些APP為了避免個資外洩也會鎖手機錄影功能。
mink3487
Tue, Jul 9, 2024 2:47 PM
ಠ_ಠ: 所以就是自己留底就好~ 懂了~ 感謝！
jujube1637
Tue, Jul 9, 2024 3:05 PM
Tue, Jul 9, 2024 3:05 PM
ಠ_ಠ: 因為好奇如果對方以「忘記備註」等理由，這時候該怎麼處理比較保險…（如果信任對方結果真的是詐騙，感覺防不勝防…
）
另外想請問原噗提到像綠界那種也沒辦法預防，這樣您會建議用第三方支付平台降低一些些風險，還是其實沒什麼差別呢？非常感謝
ಠ_ಠ
Tue, Jul 9, 2024 3:15 PM
jujube1637: 如果對方忘記備註，我會請對方截圖他的帳戶明細那條，如果是第三方代匯通常不會給這個
我個人大多交易寧可給買家走賣貨便，類似一手交錢一手交貨。
我們沒辦法保證別人會不會鑽漏洞，只能盡量保護自己
jay2751
Tue, Jul 9, 2024 4:45 PM
想問指定備註為什麼可以防範第三方匯款呢？
詐騙人不是也可以把原賣家的指定備註告訴那個被詐騙的買家嗎
coral1471
Tue, Jul 9, 2024 4:58 PM
jay2751: 只要把帳號給出去，第三方詐騙是沒辦法完全預防的，噗主只是提供了幾個比較麻煩的關卡去增加請第三方轉帳的難度
jay2751
Tue, Jul 9, 2024 5:08 PM
coral1471: 原來嗎XD
我從看到原噗就想很久到底要寫什麼指定備註才能避免第三方
如果不能完全避免的話噗主是不是把2.標題改成「降低第三方使用機率」之類會比較好呢
gin2880
Tue, Jul 9, 2024 9:30 PM
想問如果有請買家匯款的時候備註，但買家就是忘了備註就匯款了，這樣有什麼補救措施嗎
ಠ_ಠ
Tue, Jul 9, 2024 11:05 PM
jay2751: coral1471: 沒問題
也感謝旅人協助解惑
早早睡著
ಠ_ಠ
Wed, Jul 10, 2024 12:07 AM
gin2880: 我在原文新增了15、接續對照
方式大多是自己慢慢研究出來的，可以參考改良成自己適合的方式~
tofu2693
Wed, Jul 10, 2024 12:31 AM
在
這噗
有看到中信有社群收款方式
能夠避免直接給帳號，而且可以設定收款金額、時限和備註，應該算相對安全的收款方式
ಠ_ಠ
Wed, Jul 10, 2024 12:35 AM
tofu2693: 虛擬帳號申請的基礎通常是……你有實體帳號
所以有問題虛擬帳號平台可能會限制你的帳號，追查下也是會影響實體帳號。
wine6272
Wed, Jul 10, 2024 12:41 AM
關於警示戶，多年前我曾經因為被盜用身分在某銀行開設人頭帳戶，以致於我的銀行帳戶遭凍結、跑完約兩年法院的程序才恢復表面上的正常銀行帳戶資訊。但在我想新開銀行帳戶時才得知原來在聯徵中心存在標記造成我不能單就另開儲蓄帳戶為由來新開銀行帳戶，請問有沒有什麼方式可以解除在聯徵中心的標記？
carrot6749
Wed, Jul 10, 2024 1:02 AM
以前有在備註寫過字，收款方反應這樣他那邊刷簿子會看不到換款帳號的名字無法完整對帳。請問這情況有改善嗎？還是說帳戶名字跟備註仍然只能顯示其一，且備註優先於帳戶名
ಠ_ಠ
Wed, Jul 10, 2024 1:04 AM
wine6272: 印象如果是無罪or不起訴處分，他們收到相關公文會處理，如果註記還在可以致電詢問聯徵中心確認（雖然銀行常用到，但一些細節要詢問他們為主！）
如果是有被判刑或繳納罰金，印象則是規定揭露1~2年，這個沒辦法立刻消除。
如果不確定自己註記是否還在，或是要怎麼處理，我們都會建議客戶詢問聯徵中心。
coral1471
Wed, Jul 10, 2024 1:04 AM
carrot6749:
這個的話問題出在對方銀行，因為每間銀行的存簿欄位不同，可以備註的限制也不同，因此跨行進行交易時很常會發生備註無法顯示的問題
ಠ_ಠ
Wed, Jul 10, 2024 1:06 AM
carrot6749: 就像coral1471: 旅人說的，每家系統問題，目前是沒有太大解決（喂）
偷偷：行員常常因為跨行沒顯示被罵
但真的是系統
carrot6749
Wed, Jul 10, 2024 1:07 AM
ಠ_ಠ: coral1471: 所以這樣就不能用噗主建議的備註來防了……對嗎？（記得收款方好像是郵局）
ಠ_ಠ
Wed, Jul 10, 2024 1:08 AM
carrot6749: 可以看看新增的15點跟接續
因為我知道很多有顯示問題，會請買家附上截圖
carrot6749
Wed, Jul 10, 2024 1:38 AM
啊不好意思，因為15點是說買方忘記，但我是賣方要求不要備註
加上我自己家人有遇到第三方詐騙……家人提供了帳號，中間詐騙方轉了被詐騙買方的轉帳截圖給家人。所以家人還是被鎖了所有帳戶，雖然恢復時間跟其他人不算久只有半年
這樣子的話，轉帳截圖，也是只能作為事後解鎖的證明而已，對嗎？（仍然很感謝噗主與旅人的解說）
coral1471
Wed, Jul 10, 2024 1:46 AM
carrot6749:
只能說目前法規都是比較偏向買方的，賣方要預防詐騙可能比較困難
小小提個建議是可以使用qrcode收款碼（有支援台灣pay的銀行基本上都可以使用），可以設定收款名稱/金額/以及有時間限制
就像原噗說的，沒有百分之百的可能性，只能盡量避免
ಠ_ಠ
Wed, Jul 10, 2024 2:04 AM
carrot6749: 是賣方退款給您，他不願意備註嗎？
這個情況下我都會很堅持要備註，並且說明要求的原因及利弊，目前遇到的都會願意備註、附圖！
主要也是那筆款項是你的，如果他不退你報案他也很麻煩（很小聲）
carrot6749
Wed, Jul 10, 2024 2:26 AM
Wed, Jul 10, 2024 2:27 AM
不是退款，僅僅是交易過程對方只給帳號，我匯款給賣方時自行在備註處多加了字，然後賣方去刷簿子後，請我不要在備註那裡寫字（說簿子看不到匯款方的帳戶名字）
當時的第三方詐騙還只有假包裹，我們是匯款後交貨便的交易方式。因為有收到過賣方這樣回應，所以才會想問問這塊到現在是否有所改善。所以很謝謝噗主跟旅人為我解惑為什麼賣方不要備註
（我在網銀可以看到備註，但對方的簿子無法）
只是舊帳戶很多網銀新功能如QRcode都沒有，得再去申請開通才能用
希望當時的賣方也能看到噗主的說明
保護他也保護他的客人
ಠ_ಠ
Wed, Jul 10, 2024 2:31 AM
carrot6749: 賣方其實可以要求備註名字
這個跟指定備註是相同意思的！
每個人對帳習慣不一樣，我喜歡取跟商品有關的名字好對帳、出貨。有些人則是使用名字來尋找交易名，這種事只要說好，都是保護彼此、佐證的好方法哦！
那有些人不喜歡別人備註，有可能也是因為跨行會佔存摺3格，會增加他要更換存摺的速度~
saturn4186
Wed, Jul 10, 2024 4:08 AM
想問噗主，假設如果有人匯錯大筆款項到我的帳戶，但他和銀行甚至警察都聯繫不到我
他如果報警報成功的話，我是不是也會變成警示帳戶了呢？
（單純好奇）
ಠ_ಠ
Wed, Jul 10, 2024 4:13 AM
saturn4186: 原則上是的……你可能會覺得很莫名其妙，但目前相關機制就是這樣走（也是因為詐騙案眾多衍生很多防範）
第5點
有呼籲大家一定要定期更新資料。常常有客戶是沒有更新手機、mail導致各種聯繫問題。也偷偷呼籲看到銀行的拜託各位先聽他們要幹嘛，不要看到直接掛斷
ಠ_ಠ
Wed, Jul 10, 2024 4:22 AM
變警示戶基本上對方就是報案了
也會影響你其他帳號使用，這時候通常都會打去銀行了。但真的走到這步也很難跟對方求償，大家要多注意自己金流。
coral1471
Wed, Jul 10, 2024 11:23 AM
@Legispedia - #實用 #帳戶被凍結該怎麼辦？ 可能涉及犯罪的存款帳戶，經法院、檢察署或司法...
剛好看到有人轉噗萬一被列為警示帳戶及衍生管制帳戶的解決流程
ಠ_ಠ
Wed, Jul 10, 2024 11:24 AM
coral1471: 好的
我等等來新增
gin8333
Wed, Jul 10, 2024 2:40 PM
請問建議附上「與交易相關的指定備註or交易名」
目的是因為這樣發生被惡意匯入贓款的時候，
可以主張對收款方來說這筆是正當交易之類的嗎
gin8333
Wed, Jul 10, 2024 2:48 PM
我之前自己是想說，如果非不得已要退貨讓某公司退款
就給綁定手機號碼的收款方式
例如台新 812 匯款目標寫09XXOOOXXX
做完那次收款就馬上跟銀行把門號改掉，避免他們公司有其他人偷偷記下匯款方式，隔幾個月後匯入贓款
畢竟有些購買退貨，其實不是很愉快，特別是募資平台那些只出來晃一次小公司
gin8333
Wed, Jul 10, 2024 2:48 PM
只是這個想法如果第一次交易就中獎，也防不了
而且還必須要有多個門號才能實現。
ಠ_ಠ
Wed, Jul 10, 2024 3:06 PM
gin8333: 不算是，因為這依然屬於有疑慮款項，只是能佐證你當初收款主因，你並非共犯。
有備註主要是提高警惕用
以下是常發生案例
假設賣家（名字A）賣東西：
請買家匯款，但備註要打AAA/其他產品備註。
這情況其實很高機率是賣家給你第三人（B）帳號，如果賣家（A）不出貨，你提告中獎的是B。
這裡備註就是個給自己警惕的第一道關卡，請不要抱持僥倖心態去匯款~要拿回款項也是一個時間流程。
假設你（C）賣東西給A：
很多案例是這種狀況，A賣東西給第三人B，A又跟你（C）買東西。
但A給B的匯款帳戶是你的（C），你以為收到合理款項寄出了，但B沒收到東西報案，恭喜你（C）的帳戶變警示戶。
這情況有些C會自己退款認賠B，加速結案速度。
gin8333
Wed, Jul 10, 2024 3:11 PM
原來是這樣QQ
ಠ_ಠ
Wed, Jul 10, 2024 3:13 PM
其實上面是類似案例，只是角色調換
買賣家都有可能是你被害的原因
peach374
Wed, Jul 10, 2024 3:36 PM
ಠ_ಠ: 提問
我是上面的假設C方被害，開庭後會怎樣？
ಠ_ಠ
Wed, Jul 10, 2024 3:43 PM
peach374: 剛好之前有陪朋友跑過分享一下，但詳細建議是諮詢律師。
開庭前請準備好完整對話資料，有些人會製作受害關連圖供參考（作成PPT或WORD檔，內容請簡潔概要，❌廢話及個人情緒）。
報警是詐欺很容易不起訴處分，請記得同步向A提民事訴訟（報警不等於提民事訴訟）
開庭後就是一個漫長的等待……
peach374
Wed, Jul 10, 2024 3:53 PM
ಠ_ಠ: 諮詢律師是需要付款的嗎?還是會有那邊能諮詢?而且我好像沒有對話資料，以前有習慣性刪除，加上只能猜大該是哪位A而沒辦法準確知道A的詳細資料等資料不足
ಠ_ಠ
Wed, Jul 10, 2024 3:57 PM
peach374:朋友群中有人是律師讓朋友諮詢，所以我們沒有使用到免費諮詢。那給您參考以下：
諮詢網站參考
對話刪除真的是硬傷……可能詳細還是建議您請教律師較為準確
peach374
Wed, Jul 10, 2024 4:00 PM
ಠ_ಠ: 謝謝提供，就真的不知道該說這習慣好不好有時候誤刪也有，苦惱於沒辦法提出資料這點
ಠ_ಠ
Wed, Jul 10, 2024 4:05 PM
peach374: 購買週邊很容易因為非現導致錯過最佳發現時間
看了一下社團文章，發現很多人都是因為對方說非現一直等待，而很多賣家是物品寄出造成了損失……
peach374
Tue, Jul 16, 2024 10:00 AM
ಠ_ಠ: 雖然還沒去，查了一下我附近沒有需要特地去其他地方，去之前我想詢問如果在開庭前我有買的東西(跟案子沒有相關) 可以去領嗎?怕說會牽扯到別人
ಠ_ಠ
Tue, Jul 16, 2024 10:04 AM
peach374: 是指匯款給別人，自己購買的商品嗎？
如果是基本上是不會啦……因為主要是針對你那筆款項的相關問題
如果家裡附近沒有免費諮詢，可以Google看看有沒有其他團體或民代有提供
peach374
Tue, Jul 16, 2024 10:07 AM
ಠ_ಠ: 是的，畢竟後面我有自己的需求要買的東西，沒關係，我後來依您給的找一個需要坐捷運到的，只是家有點遠可是我還是盡量選可以現場排隊那種比較有充裕時間讓我過去排
ಠ_ಠ
Tue, Jul 16, 2024 10:08 AM
peach374: 辛苦了
看到隔壁防風也有人要對同一人提告，但也有很多還在找帳號的原持有人……
toast2747
Sun, Jul 28, 2024 8:48 AM
Sun, Jul 28, 2024 8:48 AM
想詢問透過賣貨便開匯款賣場，買家匯款訂單成立>後續金流是賣貨便再轉入賣家帳戶，這樣還會有第三方的風險嗎？還是這樣算賣貨便承擔（？
coral1471
Mon, Jul 29, 2024 8:11 AM
toast2747: 賣貨便匯款目前看條款只是代收付，條款也有寫如果遇到案件申報會提供交易及帳戶資訊給予檢警單位調查
個人看法：可以減少風險但不可能完全規避
意見供參
不過詳情可能詢問賣貨便客服會比較準確
ಠ_ಠ
Mon, Jul 29, 2024 8:16 AM
toast2747: 抱歉現在才注意到
其實賣貨便如果只設定「取付」個人覺得是風險相對低（以保護銀行帳戶角度來看）。
賣貨便其實有個轉帳功能，那個功能算第三方支付平台給賣貨便，賣貨便再撥款，個人覺得直接影響帳戶機率低。
但實際情況就像coral1471: 說的，可能詢問平台會比較準確！
上面說的第三方支付平台，主要是以
自己開代碼
的角度作為風險說明
toast2747
Mon, Jul 29, 2024 10:15 AM
coral1471: ಠ_ಠ: 非常感謝解惑！會再去詢問賣貨便平台細節
grape10
Wed, Aug 14, 2024 6:47 AM
路過看到那噗關於警示和詐騙相關的整理覺得好貼心
因為現在網路詐騙十分猖獗的緣故
基本上在網路交易上也不太敢提供帳戶 寧願給取付
相對的被棄單或者得先幫忙墊錢的風險也較高
本人因為在前分行被職場霸凌的緣故
待在銀行的時間短短不到一年就離職了
運氣不好遇到都是老年人的分行
沒人帶沒人教一切自己摸索
期間還遇到客人騷擾跟賠了2000元
每天加班加到晚上9點還沒加班費...
沒能學會更多銀行知識真的覺得很可惜... 也因為那時的經歷不太敢回銀行上班 選擇在普通公司行號當會計
現在想想如果那時就開始用噗浪是不是可以直接在噗浪發問遇到不會的經辦怎麼辦
謝謝噗主跟其他同為行員路過的旅人們能把正確的知識跟遇到應該怎麼做才好的步驟整理出來讓大家知道
coral1471
Wed, Aug 14, 2024 7:15 AM
Wed, Aug 14, 2024 7:15 AM
其實這些知識也不一定要到銀行上班才能知道
現在網路上也有很多講師以及像噗主這樣分享自身經歷的，多搜多看相信也可以學到很多
ಠ_ಠ
Wed, Aug 14, 2024 7:20 AM
雖然大多是網路上能查詢到的，但真的很常遇到相關 問題
整理科普一些常見QA讓大家加深印象，也是為了讓大家提高警惕
grape10
Wed, Aug 14, 2024 7:53 AM
coral1471: 謝謝旅人
noodle1763
Wed, Aug 14, 2024 1:49 PM
想詢問噗主我在4月多曾經提供帳戶給他人來接收退款，目前轉帳給我的那支帳號已經被列管，當時轉帳有備註是退款，所以代表我的帳戶也有可能被列為衍生列管帳戶嗎
ಠ_ಠ
Wed, Aug 14, 2024 2:34 PM
noodle1763: 衍生管制帳是指，你有帳號被警示才會間接影響你自己的
付款給你的基本不會影響你（除非是收受贓款，但警察也是要有合法手續調閱）
curry6842
Thu, Aug 15, 2024 4:09 AM
路過幫推覺得噗主整理的真的很完善！！
雖然台灣都在倡導反詐騙，但每年被詐騙的人真的越來越多，這些知識真的很需要被知道！
再來，檢察官不一定於偵查程序就給予不起訴處分，所以要有長期備戰的準備，另外建議想加速解除找律師配合會比較好，
這裡遇過案件當事人資料準備充足，一審在法庭上直接被打槍，自己打結果還是得上訴二審，後來找律師幫忙才順利解除的...
總的來說，
歷經時長：八個月至2年半
程序：接到警示帳戶通知＞偵查程序開啟＞偵查結束＞取得不起訴處分書＞交給原通報機關（通常為警察機關）＞拿收到的公文書給銀行＞解除警示
不幸到一審：警示帳戶通知＞偵查程序開啟＞偵查結束＞起訴＞一審＞法院判決無罪結果＞交給原通報機關＞拿收到的公文書給銀行＞解除警示
(OS:真的過程冗長
)
wine6638
Thu, Aug 15, 2024 4:12 AM
curry6842: 看完覺得開團好可怕
但又沒辦法每次都給全額取付......
謝謝旅人的經驗分享
tuna1870
Wed, Sep 25, 2024 1:51 PM
您好，我問165為了避免第三方詐騙該怎麼辦，他說請賣家退款給我的是使用原本我匯款給他的帳戶（這個是真的嗎）
若他請其他人匯款給我，但是附上了備註是否可以避免第三方詐騙呢
ಠ_ಠ
Thu, Sep 26, 2024 2:05 AM
tuna1870: 這是一個盡量避免的手段，並不是100%，如果真的擔心可以請銀行幫忙聯繫，但會比較慢要等
tuna1870
Fri, Sep 27, 2024 2:50 AM
Fri, Sep 27, 2024 4:33 PM
您好，好奇會不會我匯款給賣家的原帳戶若是非他本人（他朋友、他父母）之後叫他用我匯款給他的帳戶在返回金額給我，是否會構成第三方詐騙呢
（若他原本收款的帳戶非他本人，那這樣我叫他從他原本的帳戶再退款給我會涉及第三方嗎
您好他說沒辦法用本人的帳戶匯款，還有其他辦法嗎
（面交退錢也有可能被第三方詐騙嗎
melon2842
Thu, Oct 24, 2024 6:10 AM
想請問一下
我目前遇到說，對方已經告知有無卡轉帳，但我這邊確實沒有收到款項，有跟對方要明細，但說丟掉了，所以我請對方打去銀行詢問，結果也是告知有轉入，但我的帳戶沒顯示，這是不是唬爛的機率大啊==？對話如下 不好意思打擾了
載入新的回覆
銀行通常都是收公文辦事而已ㄘ想詢問什麼是「指定備註」？您跟我買隊服研磨趴娃，我會習慣打以下資料給買方：
匯款後請幫我截圖（含備註）回報
我有時候也會想好笑的辨別
我能把錢退回去嗎？
但建議先打電話給銀行確認這筆金額你不應該收到
請在銀行上班時間打給你收款銀行，
1.銀行會詢問你一些你建檔的基本資料確認是本人。
（非本人打電話來問是不可以的）
2.告訴他你哪個帳號、幾月幾號、金額多少，這筆款項您不確定，希望可以協助請收款人聯絡您處理。銀行端沒有權限直接退回這筆款項哦！
（這步驟可能要等，詳情可以看原噗第11點）
您的銀行（A）要等B銀行聯繫上他的客戶，有些A銀行不會幫轉達您的個資，會請B銀行通知客戶，請她以原管道直接聯繫您。
銀行原則：不能動客戶款項、不能給任何個資
如果遇到有疑慮聯繫不上，我們會建議找警察處理
還有千萬不要轉到其他非原匯入帳戶
銀行真正能做的就是幫你去跟對方銀行溝通，請他們協助通知對方
請對方截圖含備註之交易頁面（如果有人要求全程錄影給他，請提防並拒絕交易）
想請問為什麼不能全程錄影呢？
另外想請問原噗提到像綠界那種也沒辦法預防，這樣您會建議用第三方支付平台降低一些些風險，還是其實沒什麼差別呢？非常感謝
我們沒辦法保證別人會不會鑽漏洞，只能盡量保護自己
詐騙人不是也可以把原賣家的指定備註告訴那個被詐騙的買家嗎
我從看到原噗就想很久到底要寫什麼指定備註才能避免第三方
如果不能完全避免的話噗主是不是把2.標題改成「降低第三方使用機率」之類會比較好呢
早早睡著方式大多是自己慢慢研究出來的，可以參考改良成自己適合的方式~
能夠避免直接給帳號，而且可以設定收款金額、時限和備註，應該算相對安全的收款方式
如果是有被判刑或繳納罰金，印象則是規定揭露1~2年，這個沒辦法立刻消除。
如果不確定自己註記是否還在，或是要怎麼處理，我們都會建議客戶詢問聯徵中心。
這個的話問題出在對方銀行，因為每間銀行的存簿欄位不同，可以備註的限制也不同，因此跨行進行交易時很常會發生備註無法顯示的問題
偷偷：行員常常因為跨行沒顯示被罵
但真的是系統加上我自己家人有遇到第三方詐騙……家人提供了帳號，中間詐騙方轉了被詐騙買方的轉帳截圖給家人。所以家人還是被鎖了所有帳戶，雖然恢復時間跟其他人不算久只有半年
這樣子的話，轉帳截圖，也是只能作為事後解鎖的證明而已，對嗎？（仍然很感謝噗主與旅人的解說）
只能說目前法規都是比較偏向買方的，賣方要預防詐騙可能比較困難
小小提個建議是可以使用qrcode收款碼（有支援台灣pay的銀行基本上都可以使用），可以設定收款名稱/金額/以及有時間限制
就像原噗說的，沒有百分之百的可能性，只能盡量避免
這個情況下我都會很堅持要備註，並且說明要求的原因及利弊，目前遇到的都會願意備註、附圖！
主要也是那筆款項是你的，如果他不退你報案他也很麻煩（很小聲）
當時的第三方詐騙還只有假包裹，我們是匯款後交貨便的交易方式。因為有收到過賣方這樣回應，所以才會想問問這塊到現在是否有所改善。所以很謝謝噗主跟旅人為我解惑為什麼賣方不要備註
只是舊帳戶很多網銀新功能如QRcode都沒有，得再去申請開通才能用希望當時的賣方也能看到噗主的說明
每個人對帳習慣不一樣，我喜歡取跟商品有關的名字好對帳、出貨。有些人則是使用名字來尋找交易名，這種事只要說好，都是保護彼此、佐證的好方法哦！
那有些人不喜歡別人備註，有可能也是因為跨行會佔存摺3格，會增加他要更換存摺的速度~
他如果報警報成功的話，我是不是也會變成警示帳戶了呢？
（單純好奇）
第5點有呼籲大家一定要定期更新資料。常常有客戶是沒有更新手機、mail導致各種聯繫問題。也偷偷呼籲看到銀行的拜託各位先聽他們要幹嘛，不要看到直接掛斷
目的是因為這樣發生被惡意匯入贓款的時候，
可以主張對收款方來說這筆是正當交易之類的嗎
就給綁定手機號碼的收款方式
例如台新 812 匯款目標寫09XXOOOXXX
做完那次收款就馬上跟銀行把門號改掉，避免他們公司有其他人偷偷記下匯款方式，隔幾個月後匯入贓款
畢竟有些購買退貨，其實不是很愉快，特別是募資平台那些只出來晃一次小公司而且還必須要有多個門號才能實現。
有備註主要是提高警惕用
以下是常發生案例
請買家匯款，但備註要打AAA/其他產品備註。
這情況其實很高機率是賣家給你第三人（B）帳號，如果賣家（A）不出貨，你提告中獎的是B。
這裡備註就是個給自己警惕的第一道關卡，請不要抱持僥倖心態去匯款~要拿回款項也是一個時間流程。
很多案例是這種狀況，A賣東西給第三人B，A又跟你（C）買東西。
但A給B的匯款帳戶是你的（C），你以為收到合理款項寄出了，但B沒收到東西報案，恭喜你（C）的帳戶變警示戶。
這情況有些C會自己退款認賠B，加速結案速度。
買賣家都有可能是你被害的原因
我是上面的假設C方被害，開庭後會怎樣？
開庭前請準備好完整對話資料，有些人會製作受害關連圖供參考（作成PPT或WORD檔，內容請簡潔概要，❌廢話及個人情緒）。
報警是詐欺很容易不起訴處分，請記得同步向A提民事訴訟（報警不等於提民事訴訟）
開庭後就是一個漫長的等待……
諮詢網站參考
對話刪除真的是硬傷……可能詳細還是建議您請教律師較為準確
如果是基本上是不會啦……因為主要是針對你那筆款項的相關問題
如果家裡附近沒有免費諮詢，可以Google看看有沒有其他團體或民代有提供
個人看法：可以減少風險但不可能完全規避
意見供參
其實賣貨便如果只設定「取付」個人覺得是風險相對低（以保護銀行帳戶角度來看）。
賣貨便其實有個轉帳功能，那個功能算第三方支付平台給賣貨便，賣貨便再撥款，個人覺得直接影響帳戶機率低。
但實際情況就像coral1471: 說的，可能詢問平台會比較準確！
上面說的第三方支付平台，主要是以自己開代碼的角度作為風險說明
因為現在網路詐騙十分猖獗的緣故
基本上在網路交易上也不太敢提供帳戶 寧願給取付
相對的被棄單或者得先幫忙墊錢的風險也較高
本人因為在前分行被職場霸凌的緣故
待在銀行的時間短短不到一年就離職了
運氣不好遇到都是老年人的分行
沒人帶沒人教一切自己摸索
期間還遇到客人騷擾跟賠了2000元
每天加班加到晚上9點還沒加班費...
沒能學會更多銀行知識真的覺得很可惜... 也因為那時的經歷不太敢回銀行上班 選擇在普通公司行號當會計
現在想想如果那時就開始用噗浪是不是可以直接在噗浪發問遇到不會的經辦怎麼辦謝謝噗主跟其他同為行員路過的旅人們能把正確的知識跟遇到應該怎麼做才好的步驟整理出來讓大家知道雖然台灣都在倡導反詐騙，但每年被詐騙的人真的越來越多，這些知識真的很需要被知道！
再來，檢察官不一定於偵查程序就給予不起訴處分，所以要有長期備戰的準備，另外建議想加速解除找律師配合會比較好，
這裡遇過案件當事人資料準備充足，一審在法庭上直接被打槍，自己打結果還是得上訴二審，後來找律師幫忙才順利解除的...
總的來說，
歷經時長：八個月至2年半
程序：接到警示帳戶通知＞偵查程序開啟＞偵查結束＞取得不起訴處分書＞交給原通報機關（通常為警察機關）＞拿收到的公文書給銀行＞解除警示
不幸到一審：警示帳戶通知＞偵查程序開啟＞偵查結束＞起訴＞一審＞法院判決無罪結果＞交給原通報機關＞拿收到的公文書給銀行＞解除警示
(OS:真的過程冗長
但又沒辦法每次都給全額取付......
謝謝旅人的經驗分享
若他請其他人匯款給我，但是附上了備註是否可以避免第三方詐騙呢
您好他說沒辦法用本人的帳戶匯款，還有其他辦法嗎
我目前遇到說，對方已經告知有無卡轉帳，但我這邊確實沒有收到款項，有跟對方要明細，但說丟掉了，所以我請對方打去銀行詢問，結果也是告知有轉入，但我的帳戶沒顯示，這是不是唬爛的機率大啊==？對話如下 不好意思打擾了