p/pcmw1x

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@anonymous

偷偷說

Thu, Aug 10, 2023 2:44 AM

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這兩天在公司發生的魔幻（？）詐騙事件終於收尾了。
想了想覺得應該把現在套路一環又一環的情況講出來，雖然可能其他公司不一定遇得上，但警惕一下也好。
事件下收↓

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Thu, Aug 10, 2023 2:46 AM

兩天前，客戶ABC三人分別想跟業務經理買產品1號，結果客戶ABC的客人，卻紛紛看中產品1號後面的產品2號。（拍產品1號時拍到後面的產品2號）
於是都問業務經理，產品1號後面的產品2號多少錢？數量有多少？

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Thu, Aug 10, 2023 2:49 AM

業務經理就分別給了客戶ABC同一張照片，再加上報價，結果回來的訊息開口都要大量。
然後跟客戶B交談中就覺得有點奇怪，為什麼要追加這麼多？
要產品1號2份，變成要產品2號幾十份。
價格也是成倍數上漲的。
(產品1號5千元的話，產品2號得要5萬元。)

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Thu, Aug 10, 2023 2:51 AM

這件事情為什麼魔幻呢？因為客戶ABC分別在北中南部，但是剛好對接的都是同一個業務經理。
主打一個巧合。
（他們彼此真不認識對方，只是認識同一個業務經理。）

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Thu, Aug 10, 2023 2:56 AM

業務經理就覺得很奇怪，所以一回辦公室就問我是不是有可能是詐騙？
我一聽也覺得有可能遇上，就說要不要你假裝開玩笑跟客戶B說，有其他兩家跟你一樣都要大量的產品2號，不知道現貨數量夠不夠？你的客戶是怎麼跟你下單的？
剛好客戶B家的客人有很重的中國口音，而且客戶B最近也遇上另一件詐騙案。
所以馬上認定這件事情很有可能是詐騙性質的訂單。
於是請業務經理馬上告知客戶A跟C，請他們小心不要提供任何帳戶資料。

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Thu, Aug 10, 2023 2:59 AM

未料客戶C並未多想，因此已經給了客人一個常用帳戶。
客戶B知道後讓業務經理轉達客戶C馬上將戶頭的錢轉去別的帳戶，以免戶頭的錢被清零轉走。

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Thu, Aug 10, 2023 3:01 AM

因為客戶B騙不下去拒絕訂單，所以就沒有詐騙後續，但她非常替客戶A跟C緊張，因此後面也教客戶C要記得去報案，避免帳戶變成人頭戶。

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Thu, Aug 10, 2023 3:05 AM

客戶C的客人，再拿到帳戶的第一時間，就匯了XX萬給客戶C，然後上傳匯款資料給客戶C。
但因為客戶C平時不管帳，都是老婆再管，所以給了一個時間差去求證真假。
這當中業務經理告知客戶C，如果不能確認這筆錢是否有進入戶頭，就先不要有任何動作，先拖延這位客人，直到你確認這筆訂單是真是假。
（當然最後確認這筆匯款資料是P圖造假）

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Thu, Aug 10, 2023 3:10 AM

而客戶A跟C那邊同時發生第二個套路，因為客人都想買產品2號，所以他需要另一個OO店家的X產品去搭配，因此請客戶A跟C一起處理，客人說詞是他只要對接客戶A跟C即可。
於是介紹OO店家的D，說這個X產品他家有。
客戶A確認中部有這個OO店家後，就直接電話求證但並未找D，得知OO店家並沒有該項X產品。（後來我們懷疑這個D也是詐騙一環）

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Thu, Aug 10, 2023 3:11 AM

業務經理也同時得到這個X產品的照片，發現客戶A跟C拿到的同樣是X產品照片，大概角度不同而已。

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Thu, Aug 10, 2023 3:13 AM

而客戶A比較直接，再確認OO店家並沒有X產品後，在客人打來說是否能訂貨時，就直接說：可是我問過OO店家，他們並沒有X產品。
可能是發現詐騙事實被發現，這位＂客人＂一句話也沒有就直接掛斷了電話。
然後就打不通了。

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Thu, Aug 10, 2023 3:14 AM

客戶C那邊是直到今天早上，請他備資料去報案，避免帳戶真的被當人頭帳戶用，才確定是詐騙性質。

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Thu, Aug 10, 2023 3:16 AM

這次又魔幻又巧合，若非客戶ABC三人都是我司業務經理的客戶，又同一天、同一時間發生，或許可能就被詐騙得手了......

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Thu, Aug 10, 2023 3:16 AM

以上。
也不知道大家有沒有看懂，但大概就是這樣。

durian4859

Thu, Aug 10, 2023 3:19 AM

感覺你們這次遇到的詐騙集團是更專業的那種
竟然不是隨機找一般民眾而是找公司行號
可能背後有業內人士在指導

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Thu, Aug 10, 2023 3:35 AM

durian4859: 應該有指導，才有這些連環套路。
若非他要的產品從1號跳2號，價差太大，而且他要的OO店家X產品是明顯中國貨，沒有通路不會進口，可能真有上當受騙的。

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Thu, Aug 10, 2023 3:36 AM

然後，剛剛業務經理說：又一個。
客戶Y......
又要開始處理了。

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Thu, Aug 10, 2023 5:53 AM

客戶Y家業務小姐不信是詐騙，堅持要叫貨，最後業務經理沒辦法只好打電話去找客戶Y家老闆娘（人在韓國旅行中），跟她說：我們不做這種明知道妳們會被騙的生意，麻煩妳跟妳們家業務好好溝通一下，這真的是詐騙，已經處理好幾個同類型的了！

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Thu, Aug 10, 2023 5:55 AM

公司會計：感覺最近會一直處理到。
......
......詐騙行為範圍到底多廣我們也不知道，發現後也只能盡量有一個救一個了。
好難預防。

pear3574

Thu, Aug 10, 2023 8:13 AM

到底是甚麼類型的貨這麼容易遇到詐騙

snake1591

Thu, Aug 10, 2023 8:20 AM

噗主公司都好有警覺心，超厲害！

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Thu, Aug 10, 2023 8:33 AM

pear3574: 是第一次遇到哦，所以一起出現就覺得很奇怪。
是跟花草樹木有關的。

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Thu, Aug 10, 2023 8:34 AM

snake1591: 因為同時發生實在太巧了，所以才很快發現不對勁。

puma6378

Fri, Aug 11, 2023 1:59 AM

雖然不是業務類型的工作，還是謝謝噗主分享，聽起來超恐怖的

baboon6650

Fri, Aug 11, 2023 2:09 AM

詐騙集團真的太可怕了，為了騙錢什麼方法都能想出來。

ibis6960

Fri, Aug 11, 2023 3:18 AM

好可怕

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Mon, Aug 14, 2023 5:40 AM

今天又一家，手法一模一樣。

接二連三，現在接單都要很小心啊！！！！！！

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Mon, Aug 14, 2023 5:46 AM

匯款要求證，出貨或者叫貨地點電話公司是真與假也要求證，多方求證才不會被騙啊！

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Mon, Aug 14, 2023 6:48 AM

另外補充，每一起都是透過LINE加入商家電話，但是自己不提供任何手機電話聯絡，唯一管道只有LINE。
我司是因為出貨運送，通常會請司機利用電話對接，因此對方客人不肯提供LINE以外的聯絡方式，又一次確認是詐騙。所以像是OO店家，查找出來的資料，可能變成Z家電話，X家地址。
因此沒有求證就很難分辨真假。

lion8194

Mon, Aug 14, 2023 6:57 AM

前陣子有看到類似的耶，但忘記哪裡看到的了
好像是突然有人要某些貨，但其中有個只有一個特別的廠商才有，被騙的人去跟那個廠商付款後買家和廠商都消失了

zebra7624

Mon, Aug 14, 2023 7:05 AM

所以他們要騙的是產品嗎？

taurus3135

Mon, Aug 14, 2023 7:07 AM

zebra7624: 戶頭吧

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Mon, Aug 14, 2023 7:27 AM

zebra7624: 都有。
1.騙產品
2.騙戶頭
3.雙重騙錢 (可能後續是跟你說這批貨很差要求退款/而請你從另一個OO店家買賣的東西匯款後也不會交易與你)

cock6729

Mon, Aug 14, 2023 7:35 AM

反詐騙宣導-最狡猾的詐騙手法之一「三方詐騙」
三方詐騙？

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Tue, Aug 15, 2023 9:02 AM

cock6729: 因為沒成功所以不知道算不算，但有可能會變成這樣。

cobra2413

Tue, Aug 15, 2023 9:09 AM

感覺起來很像以前Ro會有的某種詐騙方式的現實版

salad3852

Tue, Aug 15, 2023 9:58 AM

詐騙跟所謂「OO店家的D」應該根本就是一伙的，詐騙到時候說X產品跟產品2號我要一起跟你買，請你跟OO店家的D下單X產品。轉成D對口後D再說他有X產品，請你先匯款過來他再出貨。
如果沒有去查證只看那張P圖水單以為真的有錢匯進來，可能真的會有商家就直接匯錢給D，D跟詐騙一伙就成功收到錢了

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Tue, Aug 15, 2023 11:03 AM

Tue, Aug 15, 2023 11:11 AM

https://images.plurk.com/5EaXvb2i1ZtdN6XGX1HKjL.jpg

今天收到的客戶E傳來的詐騙轉帳模板。
很假
~~轉入帳號是我槓掉的~~

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Tue, Aug 15, 2023 11:05 AM

Thu, Aug 17, 2023 2:15 AM

網路非約定轉帳根本不可能有這麼高的額度，因為2023/4/27起，行動銀行（含網路銀行）之「非約定轉帳」交易限額將由現行新臺幣「10萬元/筆、10萬元/日」調整為「5萬元/筆、10萬元/日、20萬元/月」。

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Tue, Aug 15, 2023 11:06 AM

如果沒有特意去調整為最高額度的話，一般只有2萬-3萬/日，6-10萬/月。

butter1270

Tue, Aug 15, 2023 7:17 PM

那個詐騙用的轉帳截圖過時了，這家銀行介面改版好幾週了

owl6911

Tue, Aug 15, 2023 8:19 PM

中信已經改版了

milk4112

Wed, Aug 16, 2023 2:51 AM

B人好好還擔心A跟C，噗主家的公司警覺性也好高好厲害！

taro3425

Wed, Aug 16, 2023 5:26 AM

有報警嗎

ibis7539

Wed, Aug 16, 2023 5:50 AM

crane3598

Wed, Aug 16, 2023 6:39 AM

靠北？噗主事做資材、介質相關的公司嗎？
最近也有聽到相關的情況

lamb2054

Wed, Aug 16, 2023 8:09 AM

還好我們公司都是靠人脈做生意不會有新客人出現
所以匯款憑證最好還是參考就好要實際對好帳再說啊

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Wed, Aug 16, 2023 10:15 AM

butter1270: owl6911: 不知道這個還真有可能被詐騙！！！
這邊沒用中信所以不清楚改版與否，是用其他方式判斷的......

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Wed, Aug 16, 2023 10:16 AM

milk4112: 客人B真的打了很多次電話請我們務必要A跟C拒絕這筆生意並且再三告知防範步驟，非常NICE！

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Wed, Aug 16, 2023 10:19 AM

Wed, Aug 16, 2023 10:24 AM

taro3425: 除了客人C以外沒有報警（無直接證據），但噗主還是有直接找上地方警局副局長告知這一件事情。
也已告知本地同業協會請他們做一個宣導，以防同業沒有警惕心。
地方警局那邊也同意與協會一起做宣導，轉發並且利用LINE社群等等推廣出去以防更多店家受騙。

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Wed, Aug 16, 2023 10:20 AM

Wed, Aug 16, 2023 10:23 AM

crane3598: 不是哦，是園藝行業，但當初詐騙想要連動的OO店家是資材沒錯，或許可能真的碰在了一起？

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Wed, Aug 16, 2023 10:22 AM

lamb2054: 貴司人脈好厲害！
就是怕有人鑽漏洞，畢竟公司業務跟會計基本不會是同一人，所以真的要好好對帳再出貨！

shake6588

Wed, Aug 16, 2023 6:06 PM

噗主可以打165去檢舉，他們都會留紀錄，會整理成範例發給民眾或公司行號，就至少留個紀錄

salad9521

Thu, Aug 17, 2023 1:51 AM

ಠ_ಠ: 這邊一個同為中信戶(個人戶)，因為工作性質故常常需要手機轉帳給固定幾個人員(公款扣薪之拿發票銷帳)，有特地調高轉帳額度，想說明一下。 就算是有約定帳戶、請銀行調高過轉帳額度，每日有限額20萬，每月限額50萬，單筆最高10萬。當日轉帳、非約定帳戶是不可能超過一筆5萬 看到大額交易請百分百確定有入帳轉可用現金再說...