行員涉與詐騙集團勾結 金管會認定屬新型態風險 | 產經 | 中央社 CNA

「3名中信銀行行員涉嫌與詐騙集團勾結，金管會今天開罰中信銀新台幣2000萬元。金管會坦言，此類行員行為偏差導致銀行面臨的風險屬於新型態，有必要請中信銀將內控須補強點提報至銀行公會，供其他銀行借鏡。」

行員涉助詐騙集團洗錢 金管會重罰中信銀2000萬元 | 產經 | 中央社 CNA

「中信銀行員涉嫌與詐騙集團勾結，遭檢調調查及起訴。金管會調查後認定，中信銀在辦理客戶調高網銀轉帳及ATM提領日限額作業確實有缺失，今天宣布開罰中信銀新台幣2000萬元。

金管會並對中信銀提出2大監理要求，第一，要求中信銀檢討總行對於未完善建立內控制度所涉相關人員責任；第二，金管會將依《銀行資本適足性及資本等級管理辦法》規定，針對第二支柱監理審查要求中信銀增加作業風險資本計提。

中信銀晚間表示，尊重並虛心檢討主管機關所提裁罰處分，針對缺失事項，將盡速完成相關檢討改善措施，中信銀去年底即因應高風險詐騙態樣，加強客戶關懷及防杜詐騙，後續將持續強化落實內控機制，精進調整交易限額控管，防杜帳戶被誤用。

金管會銀行局副局長童政彰今天在例行記者會指出中信銀有2大缺失，第一，對於確認客戶調高交易限額的合理性及真實性未完善建立相關控管機制，以致行員有操縱舞弊空間，不利中信銀辦理相關作業的內部覆核及稽核作業。

第二，中信銀對於行員經手調高網銀轉帳及ATM提領日限額的帳戶，短期內遭通報為警示帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例較高者，未能建立相關監控機制，以致無法有效掌握員工辦理業務異常情事並即時關懷詢問，無法達到事前防杜及事中、事後適當處理效能。

金管會對此宣布開罰中信銀2000萬元，並要求中信銀追究相關人員責任並增加作業風險資本計提。

在正式開罰以前，金管會今年5月17日已發函向中信銀提出3大要求，第一，要求中信銀回溯調查相關異常表徵並啟動全面清查，第二，要求中信銀檢討後提出改善措施並將案例提報銀行公會討論，第三，要求中信銀加強行員管理。」

2023/1/6

中信銀行員涉助詐騙集團被逮 提高轉帳額度疑幫洗錢 | 社會 | 中央社 CNA