p/p9a5ut

ಠ_ಠ

@anonymous

偷偷說

Mon, May 15, 2023 12:21 PM

Mon, Aug 7, 2023 10:46 AM

127

154

幫轉噗感謝

有沒有人沒有和我交易過
但是匯款的帳號是
相關資料已撤

5/13的時候帳號突然變成了警示帳戶
今日至郵局詢問的時候說是有人報案，地點是北投光明派出所
到警局問因為個資的關係所以無法得知報案人訊息或原因

因為本人也沒有遇到什麼交易糾紛，所以只能懷疑是第三方詐騙的可能，如果有匯款到上面帳號但不是和我本人交易的可以麻煩私噗我嗎

ಠ_ಠ

Mon, May 15, 2023 12:22 PM

知道找到人很困難

但還是試試看

prince2879

Mon, May 15, 2023 12:27 PM

噗主有沒有考慮多上幾個熱門tag呢？說不定對方是在他坑交易時使用您的帳號的

horse6464

Mon, May 15, 2023 12:41 PM

噗主有刷簿子嗎？應該會顯示名字

almond1809

Mon, May 15, 2023 12:45 PM

噗主這邊平常收款沒有對帳嗎～
如果有的話應該會知道每一筆是哪裡轉進來的？

parrot3589

Mon, May 15, 2023 12:47 PM

不就是對不到帳才上來找的嗎

almond1809

Mon, May 15, 2023 12:48 PM

不過噗主還有其他韓團相關的坑嗎
因為近期有看到好幾個韓團的交易社有蠻嚴重的第三方詐騙

almond1809

Mon, May 15, 2023 12:48 PM

⋯⋯我以為收到不明款項自己要注意是基本的有需要這種口氣嗎

ಠ_ಠ

Mon, May 15, 2023 12:52 PM

prince2879: 謝謝您多補幾個熱門tag了
horse6464: 簿子只有刷到上個月底

almond1809: 平常有對帳，但最近比較忙沒有去注意到有沒有不明款項
韓團坑比較常交易的只有一個

sheep9158

Mon, May 15, 2023 12:54 PM

這個末五碼是對方的？

ಠ_ಠ

Mon, May 15, 2023 12:54 PM

sheep9158: 末五碼是我的

almond1809

Mon, May 15, 2023 12:57 PM

Mon, May 15, 2023 12:58 PM

剛有幫噗主確認列出的幾個郵局帳號但沒有看到噗首的

看來沒幫上忙希望噗主早日找到人！

yam3475

Mon, May 15, 2023 1:00 PM

噗主應該很難知道哪一筆是第三方進來的吧
不是有沒有對帳的問題
壞東西才不會老實說我的款項是第三方匯款ㄛ

pear2783

Mon, May 15, 2023 1:03 PM

去社團也發發看吧

noodle1122

Mon, May 15, 2023 1:08 PM

Mon, May 15, 2023 1:09 PM

如果是A跟噗主買東西，然後讓B匯款的話，那A應該會回報B帳戶的後5碼吧，看看有沒有人回報跟問題款項一樣的後5碼？

hen1986

Mon, May 15, 2023 1:08 PM

pigeon3023

Mon, May 15, 2023 1:10 PM

試圖瞭解狀況，
所以應該是A與B交易，A要求B匯款的時候給的是噗主的帳號，B把錢匯給噗主後，發現不對勁去報案，現在噗主想要聯絡B瞭解狀況對吧？
所以要找的應該是有去報案的人吧？（自己應該會知道？）

ಠ_ಠ

Mon, May 15, 2023 1:13 PM

pigeon3023:
是的，我猜應該是這樣
不知道我的帳號什麼時候被拿去用了(╥﹏╥)

pigeon3023

Mon, May 15, 2023 1:16 PM

發現以前跟過噗主的團

，有空的話建議噗主先去對帳，抓一下可能是哪筆不知名的款項，然後再用那個資訊去找人應該會更快一點（畢竟不知道A跟B是在哪坑交易的……）

yam3475

Mon, May 15, 2023 1:22 PM

如果從長期跟團
但是突然換了帳號匯款的去找會不會比較容易
不過如果是第一次交易的就很難找了

sheep9158

Mon, May 15, 2023 1:25 PM

yam3475: 但是有些人是哪個帳戶有錢用哪個
~~例如我~~

sesame1726

Mon, May 15, 2023 1:34 PM

三方的話有可能是一筆款項拆成不同金額匯入，噗主可以先從這樣的項目找起

gin4304

Mon, May 15, 2023 1:39 PM

想問一下，按照 pigeon旅人的說法，什麼情況之下B會覺得不對勁要去報警？而不是先跟A確認

crab8138

Mon, May 15, 2023 1:41 PM

gin4304: A搞不好鬧失蹤或拖出貨，B就有可能報警了

taurus6757

Mon, May 15, 2023 1:43 PM

應該是A搞消失吧，結果B沒想到會害到噗主，真的不要未經同意把帳號給第三人欸，一次害了2個人

toast1918

Mon, May 15, 2023 1:54 PM

有可能噗主的戶頭可能因個資外露被詐騙拿去用，然後B被詐騙匯到噗主的戶頭，B事後發現被詐騙而去報警

pigeon3023

Mon, May 15, 2023 2:04 PM

但說真的B匯款給噗主，A沒拿到錢沒有好處……？
應該還有個前提是A跟噗主有交易，裝作B匯的款項是他自己匯的……（這樣對帳好像會抓不出來欸………）

alien9594

Mon, May 15, 2023 2:08 PM

pigeon3023: 很多洗錢詐騙就是這樣，而且說不定a就是缺b的錢補a欠噗主的坑，結果a根本沒東西給b，所以b就報警了

python6864

Mon, May 15, 2023 2:10 PM

Mon, May 15, 2023 2:11 PM

同樓上鴿子的想法
看噗主說目前沒有遇到交易糾紛，有可能以噗主角度來看都是正常對帳正常出貨，但跟團者A可能非現轉讓給B，並直接給B噗主的匯款帳號，但後續和B的交易過程發生問題，導致B去報警，噗主的帳號被凍結

python6864

Mon, May 15, 2023 2:14 PM

有跟過噗主的團，希望噗主能早日順利解決> <

lark3455

Mon, May 15, 2023 2:29 PM

除了交易社，噗主要不要放在FB個版公開，這樣也擴散的快

puff310

Mon, May 15, 2023 2:56 PM

突然想到那個詐死噗

mars2528

Mon, May 15, 2023 3:05 PM

路過打擾抱歉，首先希望噗主早日尋到人

但真的想問一下很多說對帳沒有用的旅人是為什麼覺得沒有用？

正常來說如果一直都有對帳習慣的話，就會知道這末五碼是誰提供的，提供你末五碼的基本上就是「A」，這樣你才先知道是誰拿你的帳號去給「B」，不然連偷拿帳號的A都沒找到的話，很難知道被騙之後跑去報警B是誰

如果都沒人提供過這個末五碼的話=多一筆不知道的末五碼匯款，但自己沒發現根本沒有這筆多的款項？

否則一般如果收到莫名的款項是可以先打去銀行詢問的，最好跟銀行確認後再匯回原帳號，這樣帳戶不太可能會直接被報案然後被鎖，對帳就是一種不要讓自己捲入第三方詐騙的方法，如果收到沒人回報的末五碼才能自保⋯⋯

squid1591

Mon, May 15, 2023 3:25 PM

就是有人回報第三方的末五碼給噗主才查不出來吧.....然後第三方跟對方鬧出糾紛才害到噗主不是嗎

這個是要怎麼查

squid1591

Mon, May 15, 2023 3:27 PM

噗主還是你找看看有沒有方法抓一下郵局還是銀行可能是北投出來的匯款帳號？

郵局的話記得局號就是帳號前面幾碼

squid1591

Mon, May 15, 2023 3:28 PM

正常來說報案應該都是自己家附近，那麼銀行機關應該也會在附近才對

baboon2723

Mon, May 15, 2023 3:43 PM

mars2528: 可是警局不會告訴你問題款項的末五碼是多少啊？（噗首有說因為個資沒提供報案人資訊）
所以噗主根本不會知道是哪個跟他交易過的找第三方匯款，在噗主這邊看來就是都正常完成交易，所以對帳也沒問題，結果被鎖

nori3825

Mon, May 15, 2023 3:44 PM

批踢踢實業坊 - RO

僅供參考

soda2705

Mon, May 15, 2023 3:46 PM

mars2528:

https://images.plurk.com/4SM5YfCR8tC8U3Pqf981Xm.jpg

第三方詐騙就是一種對賬沒問題
但實際上被拿去詐騙的手法

crab8138

Mon, May 15, 2023 4:10 PM

一種是噗主帳戶外洩被詐騙集團盜用或是有路人轉錯帳
對帳能找出不明款項，所以可能性不大
後者匯款人應該會先問銀行而不是報警

另外一種三方詐騙
A跟噗主買東西＆賣東西給B
直接請B匯款給噗主，A拿B資料跟噗主回報，噗主收到錢出貨給A
除非金額不一樣不然噗主對帳也不會發現不是A匯款
~~如果A有出貨給B就沒事~~，但B如果要報警手上只有噗主帳號
這種對帳也沒有用

squid1591

Mon, May 15, 2023 4:43 PM

路人轉錯帳也會是請銀行聯絡當事人不會是報詐欺......

fish4781

Mon, May 15, 2023 5:06 PM

對帳也沒用啦
因為對方回報就是回報去報案的人的末五碼阿
當然沒用，是在供殺

peanut9759

Mon, May 15, 2023 5:10 PM

可以問警局詐騙金額嗎？再自己查詢交易過可能吻合的對象，一一詢問匯款來的完整帳號，回答不出來或是沒回的可能就是詐騙犯？

fish4781

Mon, May 15, 2023 5:24 PM

是說警示帳戶的話噗主全部帳戶都不能使用的
這樣噗主的團務還能繼續嗎？

raisin4249

Mon, May 15, 2023 5:25 PM

看下來路人轉錯帳機率比較低可能還是詐騙？

crab8138

Mon, May 15, 2023 5:25 PM

買家除非有在賣東西一般也不會把帳號隨便給別人吧
如果我賣家突然跑來問我完整帳號~~會怕欸~~

ಠ_ಠ

Mon, May 15, 2023 5:27 PM

fish4781: 另外兩張卡目前安全，處理完還沒下單的後面就不會開新團了

crab8138

Mon, May 15, 2023 5:30 PM

噗主其他帳號之後應該也會一起被管制

fish4781

Mon, May 15, 2023 5:30 PM

ಠ_ಠ:
那噗主要留意，我上次被三方詐騙也是一開始發現只有那個帳戶不能使用，過2天會變成自己名下所有帳戶都不能使用喔

crab8138

Mon, May 15, 2023 5:32 PM

噗主如果卡還能用趕快去領錢，不然之後只能臨櫃，卡變廢卡

fish4781

Mon, May 15, 2023 5:32 PM

Mon, May 15, 2023 5:33 PM

詢問警方那時候是說只能跟對方和解後提供和解書才能解凍，但是這個過程也要一段時間，而且整個報案的流程我也還是有走完，花好幾個月才解決
因為我也是光是照報案的當事人就找很久，到最後根本沒有提供和解書，銀行帳戶也是整個流程走完才解凍的

fish4781

Mon, May 15, 2023 5:34 PM

Mon, May 15, 2023 5:35 PM

crab8138:
我當初問銀行是連臨櫃都不能用的，銀行人員直接跟我說凍結就是不能提款不能收款，雖然查網路說可以

crab8138

Mon, May 15, 2023 5:43 PM

警示帳號的完全不行
其他管制帳號&有薪轉有去申請是可以
但是領錢比較麻煩，而且有的行員不一定會讓你領

fish4781

Mon, May 15, 2023 5:47 PM

crab8138:
我當初就是問管制帳號的銀行，包含薪轉的，就是行員不給處理

總之噗主不要因為現在還能使用就放心了
趕緊將銀行帳戶的款項提領出來，暫停團務收款找最近的收付替代方案才是重要的(包含公司領薪部分也要改成現金的方式

baboon2226

Mon, May 15, 2023 6:17 PM

等警局通知做筆錄你就會知道對方是誰

然後最好趁銀行營業前把錢領出來，不管有沒有事，最少凍結6個月以上，沒事只是流程跟時間問題，警示帳戶是會通知聯徵中心的

baboon2226

Mon, May 15, 2023 6:20 PM

聯徵中心會把資料通知給各個金融單位，等流程跑完你名下所有帳號都不能使用

最好先跟公司講情況，只能領現或支票，支票要沒有斜線的才能臨櫃拿現金

baboon2226

Mon, May 15, 2023 9:43 PM

剛剛突然睡著（），繼續補充一下

做筆錄跟開偵查庭的時候不要自己扯第三方詐騙
你要做的只有陳述事實，並且告知你的款項都有人回報給你（如果你自己有查出不明款項另當別論）
這樣就算抓到有第三方詐騙的可能性你也比較不會有事

陳述事實這點很重要，你只需要說你有做代購（並且提供買方喊單紀錄、你的付款紀錄、訂單證明等），收款部分金額跟末五碼都有對上，自己並不曉得有非買方匯款給你
警察/檢察官為什麼你答什麼，其餘多餘的不要說，這種場合很容易多說多錯

另外其實現在找到這個人是沒有用的，詐欺案一旦立案就沒辦法喊卡，一定要等流程跑完，也不存在和解
現在的重點只有注意你的筆錄跟口供，千萬不要讓詐欺成立並且起訴/緩起訴，說詞一定要讓自己站的住腳然後把責任撇清（但一定不能說謊，可以避重就輕或玩文字遊戲，~~法律就是在玩文字遊戲~~）

baboon2226

Mon, May 15, 2023 9:46 PM

你去做筆錄的時候通常會看到對方的筆錄，內容不能拍照但一般是可以看到對方的筆錄內容
這個階段你可以去記一下對方是誰跟對方提供的資料，只要不拍照通常警察會讓你做紀錄（比如對方是誰/聯絡方式/為什麼報案等，通常會讓你去明確紀錄對方是誰跟聯絡方式）

baboon2226

Mon, May 15, 2023 9:49 PM

紀錄完後你可以自己選擇要不要去聯絡對方
因為不聯絡基本上沒差，你跟他之間本來就沒有交易糾紛
如果你確實不認識這個人，但知道誰給你這個人匯款的資料的話，在偵查庭階段可以把他給供出來，並且明確告知你們僅有買賣關係（希望他不是你任何一個朋友）然後提供證據（比如私噗交易紀錄、回報紀錄等）
你假如收集到這個人更完整的聯絡方式為佳，比如本名/聯絡電話/可能居住的地區等

baboon2226

Mon, May 15, 2023 9:54 PM

然後偵查庭的時候不要急著發言，檢察官問什麼你答什麼就可以，檢察官通常如果覺得你問題不大都會引導你怎麼做對你有利
在警局就是注意筆錄的時候不要亂說話或急著講話
結束前都會給印出紀錄給你看，一定要一字一句看清楚，很多東西差一個字或標點符號就意思不同了，警察筆錄他在打字的時候有錯誤或意思不同其實你就可以說了，筆錄當下是可以直接看他打的內容的

筆錄通常是報案後1-2個月，看你戶籍地附近的警局工作量，偵查庭大概是筆錄送去後的1個月後（至少）也是看當地詐欺案的量，非特殊原因偵查庭是不能改期的，你要工作也要請假，公司不能拒絕你這個事假~~拒絕ㄌ好像可以找勞工局或法院處理~~

baboon2226

Mon, May 15, 2023 10:01 PM

盡可能把流程跟注意事項告訴噗主ㄌ

順帶一提，報詐欺很難成立，大家有交易糾紛還是建議集體提民事才能拿到錢跟東西，詐欺一旦不成立/不起訴就沒戲也不能再去報第二次（除非你是不起訴後的14天內提供新的證據上訴，但一旦上訴期過了這件事情就被翻篇囉）
而且大多數代購團購這種都會被列做交易糾紛，只要對方有處理意願或事後在偵查庭有提供下單證據（甚至出貨紀錄）就會沒事ㄛ，刑事也不會幫你討東西或錢，只判斷他罪名是否成立
如果純粹想找麻煩可以（但也要注意對方是不是可能會對你提告民事，胡亂報案是會被索賠的）

ಠ_ಠ

Mon, May 15, 2023 11:48 PM

baboon2226: 謝謝您打的這麼詳細！！

baboon2226

Tue, May 16, 2023 4:06 AM

不會，祝順利處理

然後忘記說郵局帳號會消戶處理（我目前知道的是只有郵局會），之後要去臨櫃補辦，然後裡面的錢不用擔心，補辦的時候跟他說（記得帳號是最好ㄉ），他會幫你調紀錄然後把錢存到你的新帳號裡面

baboon2226

Tue, May 16, 2023 4:07 AM

其他銀行就要看，有的打個電話/或他會自己解，有的要臨櫃甚至回開戶分行orz

alpaca8619

Tue, May 16, 2023 7:35 AM

這邊也建議噗主趕快領把錢都領出來，然後要找公司的人事開在職證明去薪轉銀行辦一個薪資專戶，否則薪水也沒辦法收款。
我也是被第三方詐騙，然後領到薪水就轉到習慣用line bank所以滿慘烈的...沒有臨櫃可以領，目前快一年了錢還是卡在裡面，不過學生時代存在郵局跟國泰的錢有成功帶著存摺+印章+身分證領出來，再加上家人救濟才渡過第一個月