ಠ_ಠ - p/ogvqwe - 讀噗

@anonymous

Sat, Jul 17, 2021 11:49 PM

Sun, Jul 18, 2021 12:11 AM

100

17

想請教噗浪上各位認識或不認識的朋友。我有一個客戶兼朋友，夫妻有相當年紀相當富有，他們想設立一個家庭信託基金，目的是讓他們一對兒女能用他們的遺產過一個無憂的生活，但又不能隨意揮霍，尤其他們子女都未婚，老夫妻還是有這個家族守財的觀念，不要有人因為財產來嫁娶。他們規劃是身亡後按月給他們一兒一女生活費，目前規劃是每人每月三至五個基本工資(基金金額不小，給十個月或更高也沒問題，但老夫婦覺得不妥，但並不绑死)。我的專業在會計跟相關稅務法律，有客戶找我設立家庭信託基金，目的都是為了節稅，只有這對夫妻設立基金是這個目的。想請教各位，在人情世故或其他非法律方面，有甚麼值得注意的?

Sun, Jul 18, 2021 12:09 AM

說

Sun, Jul 18, 2021 12:10 AM

話

Sun, Jul 18, 2021 12:22 AM

老夫婦要低調一點，孩子也是....

Sun, Jul 18, 2021 12:22 AM

這種基金還要考慮通膨、通縮欸

Sun, Jul 18, 2021 12:26 AM

弄成一般小型基金會就好了，不管目的是不是合法節稅都要注意，至少要合法

Sun, Jul 18, 2021 12:33 AM

拿去投資基金呢？至少每月有利息可以領，本金還在
老人死了免遺產稅，信託也是每月要給管理費

Sun, Jul 18, 2021 12:37 AM

1.盡量不要提前讓兒女知道
2.老夫妻如果身體很健康，這計畫可能還有十年才會實現，且夫妻通常離世時間差別也有五到十年，十年變數很多

Sun, Jul 18, 2021 12:38 AM

Sun, Jul 18, 2021 12:44 AM

都是委託銀行辦理跟匯款，要立好遺囑

Sun, Jul 18, 2021 12:47 AM

Sun, Jul 18, 2021 12:51 AM

hen1748: 不是投資基金，是成立信託基金。當然信託基金的資金也會拿去投資，這個會有專家來幫忙。

Sun, Jul 18, 2021 12:47 AM

udon3305: 一切都會是合法。

Sun, Jul 18, 2021 12:49 AM

Sun, Jul 18, 2021 12:50 AM

tiger8391: 要不要跟兒女講這件事最棘手了，不過這是老夫婦自己該決定的。老夫婦還在時，他們會是信託基金所有人，所以可以隨時隨他們意願來改變。

Sun, Jul 18, 2021 12:52 AM

看看連敗夫妻如何做

Sun, Jul 18, 2021 12:56 AM

newt1731: 這對老夫婦是完全守法，他們只是想善加利用他們的財富，不想讓財富給後人帶來不好的後果

Sun, Jul 18, 2021 1:28 AM

@ಠ_ಠ: 你講的這種家庭信託我遇過，甚至我親戚就有人打算這樣作，所以用過來人的經驗告訴你，只要事前被兒女知道，九成會破局修改預定

Sun, Jul 18, 2021 1:34 AM

ಠ_ಠ: 成立這個信託基金的契約前題,需要讓子女知道嗎?如果不需要,老夫婦只要告知兒女,身後的錢會全部捐出,其它不要多說.

Sun, Jul 18, 2021 1:40 AM

信託就找銀行規劃就可以了阿~~

Sun, Jul 18, 2021 1:40 AM

信託不用告知

Sun, Jul 18, 2021 1:41 AM

至於信託基金~~ 不怕賠光~~~

Sun, Jul 18, 2021 2:30 AM

也許可以參考梅艷芳生前設立信託基金給她媽媽使用的方式？
梅艷芳過世後，就連她媽媽本人都無法隨意更改信託內容。

Sun, Jul 18, 2021 2:55 AM

信託本來就無法更改=_=

Sun, Jul 18, 2021 2:56 AM

都是生前告知小孩吵鬧~

Sun, Jul 18, 2021 2:56 AM

Sun, Jul 18, 2021 2:56 AM

噗主你好，我之前是同行，幾年前轉去當顧問，希望可以幫上忙。
1. 絕對不要讓兒女及親友知道，知道後很多規劃都會被干涉甚至破局，即使信託辦理完成也不要說，不動聲色比起溝通會比較省力
2. 盡可能的跟客戶溝通需求，釐清有沒有其他需求，是規劃或辦理信託時可以一併替他們處理的
3. 有的案例會同時立遺囑公證並每年檢視，這就看你客戶能不能接受，有的人還是比較忌諱

Sun, Jul 18, 2021 3:09 AM

hen1748: 等等投資基金?? 死了免遺產稅??

Sun, Jul 18, 2021 3:11 AM

你說的是投資型保單吧 = =

Sun, Jul 18, 2021 3:11 AM

羨慕.................

Sun, Jul 18, 2021 3:34 AM

Sun, Jul 18, 2021 3:34 AM

【信托】金融理财圈最神奇的存在 | 防老王，防离婚，防要债，防分家，和不争气的富二代~

關於信託, 如果不介意中國人影片, 想起之前看過的這個影片, 可以看一下

Sun, Jul 18, 2021 3:53 AM

pepper3531: ...囧

Sun, Jul 18, 2021 3:54 AM

求釣魚表符支援

Sun, Jul 18, 2021 3:55 AM

我倒是遇到了很棒的基金財務顧問，感謝他們。

Sun, Jul 18, 2021 3:56 AM

台灣信託並不發達比較要注意的是別被推銷產品 ~~ 保險信託資產信託台灣人很愛買房子所以我會說問銀行比較快最重要就是...別被推銷產品....信託對業務員來說沒啥錢賺

Sun, Jul 18, 2021 3:57 AM

jelly3153: 就理財專員台灣沒有基金財務顧問這種東西

Sun, Jul 18, 2021 3:58 AM

我混跡很久惹信託基金很容易被推到所謂的高收益債裡面

Sun, Jul 18, 2021 3:59 AM

信託沒有很複雜複雜只有小孩要錢時發現已經被信託了吵死你

Sun, Jul 18, 2021 4:01 AM

至於甚麼通捧通縮戰爭我只會說電視雜誌別看太多

Sun, Jul 18, 2021 4:06 AM

笑死就是有這種認為顧問是寄生蟲的
一堆台灣人對金融專業這種態度被騙剛好啦
人牽不動鬼牽一直去
活該

Sun, Jul 18, 2021 4:14 AM

snack5763: 不會阿因為一堆廢物顧問

Sun, Jul 18, 2021 4:14 AM

噗主要不要問一下事務所內(如果是在事務所任職的話)的前輩，會比較適合

Sun, Jul 18, 2021 4:15 AM

厲害的顧問一般人接觸不到一堆廢物自以為混過幾年就是顧問轉頭看向我的FB

Sun, Jul 18, 2021 4:25 AM

lychee5784: 謝謝建議。這是我們事務所第一次接這種案子，這個案子的資金來源很單純，我們並不是很想接，但因為是老顧客，所以一邊學習一邊幫忙。稅務跟相關法律我們應該沒問題，只是想了解這種案子是否有甚麼要注意的眉角。

Sun, Jul 18, 2021 4:57 AM

durian2588: 表符支援：

Sun, Jul 18, 2021 5:05 AM

ಠ_ಠ: 這個案子聽噗主敘述，資金單純，給付對象也單純，比較需要花心力的部分是客戶溝通，有時明明都跟客戶談好，也建議了跟兒女的溝通，結果客戶一個心軟都跟兒女講，然後鬧來所內...
我們是大所，有個專門處理遺產規劃等富人稅的部門，合作幾個案子後只能說做公司稅單純多了。

Sun, Jul 18, 2021 5:06 AM

祝噗主順利

Sun, Jul 18, 2021 6:45 AM

我比較想知道高稅率有沒有辦法合法避稅，噗主願意給個聯絡方式嗎？因為我是晚輩，但不是很想讓長輩知道我收入，所以固有資源無法使用，但是很需要找人聊聊，願意付費。

Sun, Jul 18, 2021 6:53 AM

king1916: 你是一般上班族的話就別想了

Sun, Jul 18, 2021 6:57 AM

房貸自提六% 撫養股票扣抵稅額就這樣而已別想太多

Sun, Jul 18, 2021 6:57 AM

中小公司就是因為金額比較大頂多就AB公司~ 攤~

Sun, Jul 18, 2021 6:58 AM

上班族就多個刷卡優惠~鳩咪

Sun, Jul 18, 2021 9:28 AM

什麼鍋配什麼蓋每

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