Deva
Joey (@llama.22121625) on Threads

我家遇上詐騙,結果是她被懲罰

我妹妹某天突然收到一筆來路不明的款項匯入她的帳戶。她覺得不對勁,立刻報警備案,也說明完全不認識對方,懷疑自己被捲入詐騙。

結果沒多久,她所有的銀行帳戶都被凍結了,
連她其他銀行、沒收過那筆錢的帳戶也一併被鎖,裡面是她的薪水、生活費,連去提款買飯都不行。

她去銀行詢問,行員只說:「因為帳戶被列為警示戶,建議你問警方。」去警局,警方卻說:「這是銀行主動凍結的,我們無權處理。」

她不是加害者,是主動報警的人,卻被當成高風險帳戶,整個系統把她處理成嫌疑犯,連解釋空間都沒有。
Deva
帳戶有開放部分功能,是她的房貸繳款帳號,只能乖乖從ATM存錢進去讓銀行扣款,但自己卻不能領半毛錢,即便她有急用已經影響到生活。最後警察說還是要等半年,等到她排除前以才有機會可以做使用。

我不是反對防詐騙,但這樣的制度真的合理嗎?
收到可疑款立刻報警 → 全面凍結帳戶
想正常生活 → 被處處限制
問銀行 → 推給警察
問警察 → 推回銀行
沒人能真正幫她還清白

這樣不是變相鼓勵大家收到可疑款就裝死別報警,等真的出事再處理嗎?
現在的「防詐」制度,到底是在保護誰?
有人有解決方法嗎?
shard
https://images.plurk.com/7kYOhrBsmwCwawYBc1P26o.png 第一則&各種用字看起來根本就假帳號
BGs
「打錢」是吧
夏貓。Noble Ob
覺得奇怪+1
銀色衝浪手|計然
中国人錢被打入帳戶嗎?
stock0129
依我的實際經驗,原PO的說法,整個非常的假
wuliou
現在玩法就是這樣
隨便匯款到一個帳戶然後報警說自己疑似被詐騙
對方的金融服務就癱瘓半年了

就算這篇是假的,可以去看看三方詐騙的受害者的分享文,狀況也是一樣
BGs
【警示帳戶 警示帳戶是什麼】銀行帳戶為何突變「警示戶」?警示帳戶是什麼?放著不管可以嗎?衍生管制會怎樣…...

看起來申請解除詐騙警示戶是警察局可以處理的

如果帳戶變成警示戶,應立即「聯繫銀行→報案處理」,表明自己也是遭騙的受害者,以盡快排除刑事責任。把贓款領出來或再轉給其他人就死定了
Deva
BGs : 要拿到判決書 才能解除
夏貓。Noble Ob
收款人報警+其他帳戶也連帶凍結,這兩處有不同
wuliou
一直都是名下所有帳號都會連鎖凍結
最好不要有房貸或是股票交割款之類的 不然會很慘 馬上有違約危機
BGs
現在好奇有沒有辦法可以懲處害別人帳戶被警示的人(按常理判斷應該不可能是被詐騙,而是故意要害人,帳戶被警示的人有沒有辦法用民法要求對方賠償這類的)
夏貓。Noble Ob
恩,那是我記錯了,所以可能是出款方先報警了?
秘密客
就如前面提到的,如果是對方跟你買東西匯款,或是你買東西對方退款時,對方用了不是原收款帳戶也不是本人的帳號的話,會有可能是第三方詐騙
cosmathane
天光已現 | pee
快去告,連銀行董事長都告在內
天光已現 | pee
金管會管得很嚴,有幾個被告前科,連銀行董事經理等都不能當
天光已現 | pee
寫存證信函給銀行每個董事,講清楚不答覆每個都會告,保證很快解決
月坊⛥激推兔赤廚
誰先告誰先贏,現在詐騙那麼多,警察才不會管是不是真的,有嫌疑就直接封了,能封一個是一個,然後如果報警的是詐騙,詐騙那邊還能拿到你妹家的住址手機姓名生日跟身分證喔。

銀行帳戶應該只有被盜用那個不能提款,因為不確定裡頭的是不是贓款,所以一分錢都無法提出,就算解除警示帳戶,被報警的那個帳戶也會再觀察個兩三年,然後依舊不能使用提款卡,不論是要提款還是別人要轉帳到這個帳戶,都要直接去銀行臨櫃辦理。

其他銀行的帳戶雖然也不能使用提款卡,但可以到銀行櫃檯將錢取出,解除警示帳戶後,其他帳戶就可以正常使用了,但解除警示帳戶依警方的處理速度最快也要半年以上,看你妹要不要先換個薪轉帳戶之類的。
Deva
這篇重點是 如果你被詐騙集團使用帳戶 或被陷害的。中了警示帳戶是非常麻煩。

為什麼現在網路銀行帳戶不能取一個別名。輸入帳號要顯示這個帳戶是 (deva收款專用)。輸入一個識別碼正確才可以匯款。 刷卡簡訊碼就是那麼囉嗦。匯款一樣比照辦理啊!
藍色史萊姆FINO㌠
這帳號很假,照片看起來是AI,回應也顛三倒四,一下是我,一下是我妺,這種搞人的手法也很古早啦,感覺只是弄一個實際的案例改編一下洗流量用的帳號
真。ikki
上面在金融業講的應該才是對的
真。ikki
我猜是最近詐騙被擋的很兇,所以弄些文章,來讓大家對政府更不信任
真。ikki
其實金融業界的朋友,也覺得防詐騙很煩 明明1-2個動作就可以完成的事情,現在要搞到很煩
BGs
挖舊噗,正好看到相關
https://images.plurk.com/1CL3ta0j3tqY63Y8ze9ylT.png

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