總結 00919 ETF

00878 vs. 0056 vs. 00919 vs. 0050 台灣最熱門國民ETF大對決…資金怎麼...

老東西還是比較有績效保證

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以下是這個YouTube影片的總結：

影片由懶錢包Lazy Wallet頻道製作，探討台灣市場最受投資者歡迎的4檔國民ETF，分別是：00878（永豐台灣優息高股息）、0056（元大高股息）、00919（群益台灣金選高息）以及0050（元大台灣50）。影片對這四檔ETF進行全面比較與深度分析，幫助投資者了解它們在配息、報酬率、費用率、風險程度等方面的特性，並提供資金分配的建議。

## 四檔ETF的基本資訊：
1. 00878 永豐台灣優息高股息ETF
- 成立時間：2020年7月
- 基金追蹤指數：MSCI台灣優息高股息30指數
- 配息頻率：一年四次（2月、5月、8月、11月）
- 選股方式：基於ESG（環境、社會、公司治理）評級資格及收益穩定性篩選股票。

- 特點：追蹤台灣業績優質、具高股息潛力的上市公司。

2. 0056 元大高股息ETF
- 成立時間：2007年
- 基金追蹤指數：台灣高股息指數
- 配息頻率：一年四次（1月、4月、7月、10月）
- 選股方式：從台灣前150大公司中選擇未來一年預估股息收益率最高的前50檔股票。
- 特點：以預測股息收益率為選股核心，適合追求穩定現金流的投資人。

3. 00919 群益台灣金選高息ETF
- 成立時間：2022年10月
- 基金追蹤指數：台灣金選高息指數
- 配息頻率：一年四次（3月、6月、9月、12月） - 選股方式：從市值前300大公司中篩選高流動性、獲利穩定且股息率表現突出的股票。

- 特點：涵蓋更多中小型企業，適合看好中小型股增長潛力的投資者。

4. 0050 元大台灣50ETF
- 成立時間：2003年
- 基金追蹤指數：台灣50指數
- 配息頻率：一年兩次（1月、7月）
- 選股方式：一次性投資台灣市值股前50名的企業。
- 特點：屬市值型ETF，緊密追蹤台灣整體市場表現，偏好大企業穩定增長。

## 四檔ETF的五項核心對比分析：
1. 報酬率比較：
- 0050依市值配置，趨勢上與台灣大盤相近，長期表現穩定，高於多數高股息ETF。
- 0056在2023年AI投資熱潮中漲幅近58%，顯現不錯的短期收益，但長期報酬率略遜色於0050。

- 00919因成立時間較短暫，數據有限，表現優於同類型高股息ETF，但需長期觀察。
- 00878在2021年上漲市場中突顯亮眼，展現抗跌能力，在下跌的2022年也具有穩定表現。

2. 殖利率比較：
- 高股息ETF（00878、0056、00919）具備穩定的高現金流，是吸引投資者每年分紅的重要因素。
- 整體而言，00919和0056的殖利率最為突出，達到9%-11%水準。
- 相較之下，0050的殖利率較低，但其偏向追求增值報酬而非高現金流。

3. 費用率比較：
- 高股息ETF交易成本較高，0056和00919的內扣費率優於同類型產品。
- 00878最近調降保管費用，成本進一步減低。

- 0050為台灣市值型ETF的代表，在費用上近期採降價策略，目標追趕低費用同業如006208。

4. 產業分布：
- 0050以電子產業為主，約70%的權重集中在台積電、鴻海等大型科技股。
- 高股息ETF則涵蓋更多傳統產業，行業分布相對多元，增加了某些周期性企業的影響。

5. 風險與波動性：
- 0050的Beta值約1，波動性與大盤幾乎一致，適合保守型長期投資者。
- 00878、0056、00919的波動性稍高，追求更高報酬的同時伴隨更大的風險，適合對現金流有需求且承受度較高的投資者。

## 額外比較：台股加權指數表現與四檔ETF：
相比台股整體市場，今年漲幅達31%以上的大盤仍顯現穩健的投資特質。

高股息ETF憑藉AI題材及高殖利率吸引力，表現優異，但長期需考量市場循環。

## 投資人資金分配建議：
1. 根據個人目標與風險偏好組合ETF：
- 若追求穩定現金流與高殖利率，可優先考慮高股息ETF（00878、0056、00919）。
- 若重視長期增值與穩定性，0050更為適合。

2. 平衡高股息與市值型配置：
- 適度分配資金，加入0050的市值型配置，降低高股息產品波動的風險。

3. 量化比較績效：
- 持續追蹤個人投資標的與台股大盤的績效，確保投資標的未過度落後於市場。

影片最後提醒，投資者應清楚了解ETF的費用結構及選股策略，同時根據自身需求選擇長期持有的標的。投資最重要的是確保建立符合自己理念的策略，以應對市場波動。