ಠ_ಠ - p/3hnuykb3s8 - 讀噗

@anonymous

偷偷說

Fri, Aug 29, 2025 6:54 PM

Sat, Aug 30, 2025 3:50 AM

2069

2632

⚠️有使用銀行帳戶的各位要小心，借TAG宣導，求擴散❗️
最近銀行防詐騙檢查機制很嚴格

若帳戶入帳後"立即"把錢提走(如轉帳到其他帳戶、領出等)

銀行系統AI會視為異常金流，自動鎖定該帳戶自動化交易功能(將不能使用ATM和APP轉帳)，只能跑現場用臨櫃服務，要到銀行提供相關證明才能解

常見情況：急需用錢售物或開團收匯款，到帳後立即轉走、轉帳繳卡費，甚至從ipassmoney、悠遊付等電子錢包提領到自己帳戶後轉出去也會被鎖

看到討論串(放留言)，中信、台新、國泰各大銀行都有此狀況
總之不要快進快出，一旦被鎖要解就超級麻煩

彩虹社吉伊卡哇プロセカ鬼滅之刃柯南排球少年咒術防風少年第五人格藍色監獄怪獸八號新世界狂歡我英戀與深空星穹鐵道棉花娃

Fri, Aug 29, 2025 6:54 PM

近期的討論串：

Evie (@evie_6022) on Threads

Fri, Aug 29, 2025 6:55 PM

近期的討論串２：https://www.dcard.tw/...

Fri, Aug 29, 2025 7:02 PM

プロセカ不用上交易，プロセカ交易社是吃瓜用tag不想看瓜的人會鎖住
所以上プロセカ就可以了

Fri, Aug 29, 2025 7:03 PM

防詐騙所以嚴格到不行，大家務必小心

Fri, Aug 29, 2025 7:04 PM

cod8584: 哇我是用複製的，編輯不了了

Fri, Aug 29, 2025 7:04 PM

Fri, Aug 29, 2025 7:04 PM

難怪今天中信打給我，還留言
只是固定繳信用卡費到底..

固定繳信用卡費也有事啊⋯⋯

Fri, Aug 29, 2025 7:05 PM

看了下留言備註也不能因為是用AI偵測的

Fri, Aug 29, 2025 7:05 PM

噗首應該都可以編輯吧

Fri, Aug 29, 2025 7:06 PM

噗首可以隨意編輯吧

Fri, Aug 29, 2025 7:06 PM

snake7795: 我是ipassmoney放太多錢，提領到帳戶馬上轉帳給朋友付一萬塊出國機票費，就被鎖到了

Fri, Aug 29, 2025 7:06 PM

ape5593: 感謝提醒，已編輯！

Fri, Aug 29, 2025 7:08 PM

cake3293: 是的，看銀行一線行員也留言無奈，自動鎖不是他們能管的

Fri, Aug 29, 2025 7:08 PM

看到都是大多台新，好險我沒有台新

Fri, Aug 29, 2025 7:09 PM

AI是把雙面刃

是省了很多人力方便銀行很多
但搞得這樣人心惶惶的轉個帳都害怕
被鎖看起來不是去解釋就會直接給解鎖的

Fri, Aug 29, 2025 7:09 PM

不過看下來就是固定用來轉的帳號就固定保留一定的錢？不要全部轉空？

Fri, Aug 29, 2025 7:10 PM

jay8267: 就不知道系統AI判斷的準則，目前是看大家被鎖的經驗談整理出來的

Fri, Aug 29, 2025 7:11 PM

crepe1260: 對的非常麻煩，為此我已經跑三次銀行才解開了

Fri, Aug 29, 2025 7:13 PM

這樣如果是日常幫朋友墊錢朋友要轉給我
可能就得分兩個帳戶比較保險？
我用A銀行帳戶賺錢給代購
用B銀行收朋友轉給我的錢

Fri, Aug 29, 2025 7:15 PM

好奇問這功能是領完才鎖嗎？這樣第一筆應該擋不了（？）
以及這個馬上提領的限制，感覺車手多等十分鐘再領出來就好

Fri, Aug 29, 2025 7:15 PM

crepe1260: 或者收到朋友的錢後不要馬上秒轉走，放一兩天

Fri, Aug 29, 2025 7:16 PM

cock5000: 我是這樣操作完的隔天早上收到被鎖的通知簡訊，實際上什麼時候被鎖的不知道

Fri, Aug 29, 2025 7:16 PM

判定秒鎖的話才有可能防到車手（？）

Fri, Aug 29, 2025 7:20 PM

喔… 我原來是這樣被鎖的喔

我還以為是太久未使用帳戶

臨櫃解鎖是挺麻煩，會問很細，會問你這帳戶是什麼用途，看狀況要提供證明。
如果不想提供，可以跟窗口拿切結書填寫

攜帶證件和印章去，然後確實是AI偵測的沒有錯，所以真正鎖帳因素不會確切知道

Fri, Aug 29, 2025 7:20 PM

緊急貼給可能會發生這種狀況朋友看，大感謝噗者

推幾個我知道的比較熱門也有很多交易的tag！
ちいかわ戀與深空星穹鐵道棉花娃

Fri, Aug 29, 2025 7:20 PM

有點害怕我好幾家銀行的戶頭都會在發薪後轉信用卡費過去等自動扣繳
要是中標就哭了

Fri, Aug 29, 2025 7:20 PM

我是郵局被鎖

Fri, Aug 29, 2025 7:21 PM

sushi2470: 自動扣繳的應該沒事，入帳後您馬上手動操作轉到繳款戶才會有事

Fri, Aug 29, 2025 7:24 PM

cod8584: 已追加編輯上去！謝謝

Fri, Aug 29, 2025 7:26 PM

lord2232: 也是因為到帳後馬上轉走被鎖嗎？

Fri, Aug 29, 2025 7:27 PM

好像沒表達清楚我是從上海（薪轉戶）轉到六家不同銀行帳戶（很多信用卡都綁自家扣繳才有免年費/刷卡優惠之類的，所以習慣用同一間銀行繳該銀行的信用卡費）
我沒有注意過發薪日是幾點入帳但是習慣入帳當天就轉去各個戶頭（以免忘記）
標準太謎了根本不知道自己會不會踩到（？

Fri, Aug 29, 2025 7:33 PM

最近這種狀況頻出建議錢要分散銀行存放
如果只用一個帳戶又被鎖就得跑臨櫃才能領
想到要是生活費帳戶被鎖就暈倒了

Fri, Aug 29, 2025 7:34 PM

我都要用的時候轉剛好的錢到連線再轉出去省手續費錯了嗎

Fri, Aug 29, 2025 7:35 PM

sushi2470: 您的狀況比較複雜，我想自動扣繳的應該沒事，但很謎也沒辦法保證

Fri, Aug 29, 2025 7:37 PM

我中信薪轉，都是在領薪水當天轉卡費到對應銀行帳號欸⋯⋯怕

Fri, Aug 29, 2025 7:37 PM

lord2232: 郵局也會嗎！原本還想說我大部分錢都在郵局應該不用太擔心的說

Fri, Aug 29, 2025 7:38 PM

請問備註用途也會發生嗎？
我每次收到薪水都會馬上轉自己其它帳戶...

Fri, Aug 29, 2025 7:38 PM

whale8714: 這要小心喔，這樣就是危險操作，建議要放一點備用金在連線戶做日常使用，不要等到要用了才將錢轉入馬上轉走，會被鎖

Fri, Aug 29, 2025 7:41 PM

Fri, Aug 29, 2025 7:41 PM

papaya1196: 上面說備註沒用，因為是ai自動判定不會看你備註

Fri, Aug 29, 2025 7:41 PM

papaya1196: 個人覺得公司正式薪轉應該沒事（因為知道來源，收一般戶款或者電子錢包提款的來源較不明）

Fri, Aug 29, 2025 7:42 PM

很多詐騙要驗證碼那種，是為了綁定電子錢包提走，銀行會防電子錢包（ipassmoney、悠遊付等）

Fri, Aug 29, 2025 7:43 PM

好的，謝謝提醒嗚哇
想確認因為是從國泰 > ipassmoney > 連線 > 要匯的帳號這樣轉
“ipassmoney > 連線”這裡就會被判定太快提出嗎，還是“連線 > 要匯的帳號”這邊才會

Fri, Aug 29, 2025 7:45 PM

whale8714: ipassmoney提領 > 連線 > 要匯的帳號這樣轉，有可能會被鎖。
~~我就是因為這樣被鎖的~~
基本上有間隔時間應該沒事，如果您提領到連線後馬上轉走才會出事

Fri, Aug 29, 2025 7:45 PM

等於把連線的戶頭當成轉運站運錢

Fri, Aug 29, 2025 7:46 PM

若您提領到連線後"馬上"把錢轉到要匯款的帳號
把連線的戶頭當成中繼站轉錢
就有可能被鎖

Fri, Aug 29, 2025 7:49 PM

了解了，謝謝噗主詳細說明

Fri, Aug 29, 2025 7:52 PM

感覺銀行已經為了處理詐騙案件處理到崩潰邊緣(

Fri, Aug 29, 2025 7:52 PM

寧可錯殺不可錯放XD

Fri, Aug 29, 2025 7:53 PM

樓下確實有人講他媽媽被詐騙，最後保住的就只有台新的帳號

Fri, Aug 29, 2025 7:53 PM

Fri, Aug 29, 2025 7:54 PM

哇我以前為了省跨行手續會用iPASS MONEY、LINE BANK、中信、郵局到處轉來轉去……還好那時候沒有這麼嚴格

（多虧LINE BANK後來限制了跨行免手續的次數，後來就沒用了

Fri, Aug 29, 2025 7:57 PM

上禮拜我為了店家活動用了LINE PAY付現，也是先轉錢到轉錢用戶頭，然後再全部轉到line錢包儲值
看來之後先用現金付款了

Fri, Aug 29, 2025 7:57 PM

goat9809: 對啊，詐騙太多了，之前去銀行，附近好多位客人都是要處理被詐騙的...

Fri, Aug 29, 2025 7:59 PM

jay8267: 真的是！只是"疑似"洗錢的行為馬上抓(轉入轉出)

Fri, Aug 29, 2025 8:00 PM

alien3083: 轉來轉去用要小心，因為不知道有沒有被判定＂馬上轉走＂，建議對外轉帳付款的戶頭裡本來就要放錢，不要等到要用才搬來搬去

Fri, Aug 29, 2025 8:10 PM

如果是繳完信用卡費後馬上刷信用卡有可能會被鎖嗎？

Fri, Aug 29, 2025 8:15 PM

turtle6008: 這不會的

Fri, Aug 29, 2025 8:17 PM

turtle6008: 戶頭之間互轉、提走才會(有車手提領、洗錢的疑慮)

Fri, Aug 29, 2025 8:27 PM

如果是自己常用來互轉的銀行可以設約定帳戶

Fri, Aug 29, 2025 8:30 PM

ಠ_ಠ: 了解，謝謝噗主

Fri, Aug 29, 2025 9:03 PM

我的薪轉戶立刻轉然後再轉各種費用耶...

Fri, Aug 29, 2025 11:21 PM

傻眼

Fri, Aug 29, 2025 11:41 PM

我之前經常用ipass money直接帳戶互轉耶

Sat, Aug 30, 2025 12:02 AM

swan5293: 薪轉沒事的，金流來源是公司

Sat, Aug 30, 2025 12:02 AM

grape724: 重點在於您互轉後有沒有再馬上轉出

Sat, Aug 30, 2025 12:12 AM

完了...這什麼時候開始的🥲
跟上面旅人一樣貪圖iPass money>聯邦提領免手續費
~~超常過水~~
謝謝噗主提醒

Sat, Aug 30, 2025 12:16 AM

duck3282: 我就是這樣被鎖的，要小心

Sat, Aug 30, 2025 12:18 AM

duck3282: 不要要用時才把錢提領到聯邦轉走，很危險🥲應該很多人會這樣省轉帳手續費~~因為我也是~~

Sat, Aug 30, 2025 12:29 AM

借問噗主....行員有沒有說不是馬上要間隔多久啊

Sat, Aug 30, 2025 12:32 AM

duck3282: 沒有，因為是AI系統自動審查的，基層行員也不會知道被鎖基準在哪

Sat, Aug 30, 2025 12:33 AM

天啊

Sat, Aug 30, 2025 12:36 AM

https://images.plurk.com/7BBq2JFhkBiY2F8Rk6EDJm.jpg

為了省手續費A轉到B帳戶後馬上提款被鎖

Sat, Aug 30, 2025 12:36 AM

https://images.plurk.com/Tmeujz7iGGXwTBnoJVXul.jpg

ipassmoney太常儲值/提領被鎖

Sat, Aug 30, 2025 12:37 AM

狀況多種，給大家參考

Sat, Aug 30, 2025 12:39 AM

duck3282: 都是系統判定，要是能告訴客人傳出去被有心人士知道又變成漏洞

Sat, Aug 30, 2025 12:40 AM

https://images.plurk.com/7aaYT36ARTe5PShGiCCWwO.jpg

有在用銀行APP子帳戶的也要小心，子帳戶也是視為另外一個帳戶的（有獨立帳號）

Sat, Aug 30, 2025 12:40 AM

天啊，如果被鎖的話自己會知道嗎？因為我昨天才做過類似的事，從口袋帳戶解除一筆存款到連線，再從連線轉進中信後馬上在7-11領出

Sat, Aug 30, 2025 12:42 AM

saturn3952: 基本上銀行會有簡訊通知，被吃通知沒收到的話，就得等下次用時轉不出去才會發現被鎖自動化功能

Sat, Aug 30, 2025 12:45 AM

giant4314: 對的，詐騙濫用銀行功能，導致嚴格成這樣真的搞死普通人😮‍💨

Sat, Aug 30, 2025 12:48 AM

saturn3952: 您的做法建議以後盡量避免，一旦被系統鎖到要跑銀行才能解開就吐血了

Sat, Aug 30, 2025 12:49 AM

之前為了買房有大筆金流流入再流出
在錢入戶頭前有先和銀行說用途跟金流大概流入的時間，就沒有鎖

Sat, Aug 30, 2025 12:50 AM

saturn3952: 站在您中信帳戶的視角，就是收到一筆不明來源款項馬上被提領出=疑似詐騙車手行為（銀行間不會知道那是您個人帳戶互轉）

Sat, Aug 30, 2025 12:54 AM

beer3629: 大筆銀行有介入過的話應該不會的，目前針對狀況是一般操作轉入立刻有轉出行為

Sat, Aug 30, 2025 12:55 AM

Sat, Aug 30, 2025 12:56 AM

有點困惑⋯⋯請問噗主有設定自己的帳戶互為約定帳戶嗎？既然常轉來轉去，一般來說不是會在開戶的時候就填寫約定帳戶....嗎？

Sat, Aug 30, 2025 12:58 AM

bull1805: 我的狀況是ipassmoney提領到帳戶後轉出去，不是銀行之間互轉

Sat, Aug 30, 2025 1:03 AM

我該帳戶近期的快進快出只有這樣的行為，也是我爬文後認為這樣會觸發鎖帳機制的猜測
到現場問後基層行員不會告知你實際上是踩到哪條被鎖，因為他們也不知道判定系統是怎麼寫的

Sat, Aug 30, 2025 1:10 AM

可以的話建議大家收款用第三方錢包（i pass money、悠遊付、全支付）

不要直接用銀行帳戶，就算是信任的朋友、同事也一樣，不要聚餐、出遊用自己銀行帳戶收一堆款，收錢在馬上轉出付餐廳、機票、住宿訂金等等操作都很危險喔

Sat, Aug 30, 2025 1:11 AM

糟糕，我都用郵局帳戶收取工作報酬，然後立刻轉到台新的richart帳戶付信用卡費...

Sat, Aug 30, 2025 1:12 AM

swan9686: 您的工作酬勞如果是公司薪轉（正規金流來源）就沒事的

Sat, Aug 30, 2025 1:16 AM

謝謝噗主

Sat, Aug 30, 2025 1:19 AM

我前幾樓的舉例所說的是以轉帳的方式付訂金（刷卡的話不會被鎖，銀行知道是消費行為。用轉帳的話銀行不知道款項是給誰，會有您是帳戶是洗錢中繼站的疑慮）

Sat, Aug 30, 2025 1:20 AM

實際應用例子太多，總之大家盡量避免帳戶轉入又馬上轉出就可以了！

Sat, Aug 30, 2025 1:23 AM

可恨的詐騙

金融系統被他們這樣濫用，導致銀行必須限制一大堆，真的詐騙死全家

Sat, Aug 30, 2025 1:25 AM

Sat, Aug 30, 2025 1:26 AM

有沒有哪家銀行特別會鎖

因為台銀數位帳號每月都有99次的免手續費次數
我都拿它當交易帳戶
透過ipass money轉帳免手續
太擾民了吧......
最近跟朋友吃飯懶得帶現金我也都用轉帳給人家耶

Sat, Aug 30, 2025 1:28 AM

因為之前很常這樣轉，非約定轉帳有被轉到超過每月上限額度，所以有把基本上會這樣使用的戶頭全部互設成約定帳戶，不知道這樣會不會安全一點.....

Sat, Aug 30, 2025 1:29 AM

想知道有沒有大概等多久才不會被鎖呢🤔

Sat, Aug 30, 2025 1:32 AM

grape724: 這樣就是平常台銀就要放一些錢備用，不要要用時才提領到台銀立刻轉出（中繼站

Sat, Aug 30, 2025 1:33 AM

monkey3184: 常互轉的話當然約定是最安全的喔
wizard3695: 多久不清楚，至少不要五分鐘十分鐘內馬上轉走吧（？）

Sat, Aug 30, 2025 1:34 AM

由於我一直都不用ipassmoney，可能有些環節不是很清楚，想再進一步詢問：
+您所使用的ipassmoney跟A帳戶是約定帳戶，這個A帳戶是屬於哪類的帳戶？有一、二、三類（為考量隱私勿回答是哪家銀行）可在ipassmoney網站查詢。
+您是提領到自己的A帳戶之後轉出去，的這個轉出去，是轉給A帳戶的「自己名下的」約定帳戶嗎？由於約定帳戶跟非約定帳戶都可以自A帳戶轉帳，想請教您「轉出去」的這個帳戶是屬於哪一種？
因為約定帳戶可以約定自己也可以約定他人的，金管會在去年六月的新聞稿看起來是針對約定帳戶的轉帳特性做處理，當然銀行自己可能也有自己研發其他機制，但在實施之際理應告知客戶使用條款，且客戶的不良反應也是改進參考的寶貴意見。
您的回答可以幫助到相當多人，釐清狀況也有助於避免下一個誰的不小心發生，謝謝。

Sat, Aug 30, 2025 1:48 AM

我要轉帳一萬元機票費給我朋友（對方給我A銀行帳戶收款），我A銀行帳戶（跟朋友同銀行互轉免手續費）餘額不夠了，剛好ipassmoney帳戶有餘額，就提領一萬元到A銀行帳戶，入帳馬上轉走，隔天早上就收到通知被系統鎖自動化交易了

Sat, Aug 30, 2025 1:49 AM

我的A帳戶是第三類數位帳戶

Sat, Aug 30, 2025 1:50 AM

轉出去的是朋友帳戶，我不清楚對方是幾類

Sat, Aug 30, 2025 1:50 AM

非約定轉帳

Sat, Aug 30, 2025 1:55 AM

謝謝您提供詳細有條理的說明，這次的經驗一定能夠幫助到其他人的。

Sat, Aug 30, 2025 1:57 AM

直接投訴金管會就好了

Sat, Aug 30, 2025 1:58 AM

也是被鎖到才知道近期自動鎖帳的災情嚴重
大家要小心避免以上～

Sat, Aug 30, 2025 2:01 AM

繳卡費怎麼辦？發薪水就是還債啊！

Sat, Aug 30, 2025 2:02 AM

雖然覺得不要過多探究銀行鎖帳的機制比較好，畢竟有可能詐團看到會拿來做規避......不過網路發達就是這樣了，反正只要金流明確交代得出所以然被鎖也不會很難解~~但很常在交易的可能就要記帳很明確~~

Sat, Aug 30, 2025 2:06 AM

ginger354: 詐騙車手是錢到帳馬上轉走領走，銀行最近嚴格也是抓這個行為來鎖，一般民眾能避免就不要這樣操作，不然也會一起被波及鎖帳。

確實其他鎖帳機制不要過多探究，不然又要被詐騙集團們玩壞😮‍💨

Sat, Aug 30, 2025 2:07 AM

Sat, Aug 30, 2025 2:15 AM

由於第三類數位帳戶的使用與一、二類帳戶差別很大，轉帳匯款等限制也是最嚴格的，有需要的木木太太可以參考自己帳戶所在銀行的網站來查詢。
例如中信myway就有提供自第三類數位存款帳戶轉為其他類的服務（如圖）

https://images.plurk.com/j0RicGUrbqagYQ2svuB0n.jpg

在考慮申辦數位帳戶之際可先觀察該帳戶為哪一類，帳戶類型是否與您的用途相符，避免日後使用爭議，提供參考：

https://images.plurk.com/4YvjFXSFvTmYtQHPUpbzQU.jpg

來源網站：

數位帳戶是什麼？第一、第二、第三類差在哪？優缺點一次看- Money101

Sat, Aug 30, 2025 2:09 AM

bull1805: 感謝您的資訊補充

Sat, Aug 30, 2025 2:10 AM

想出一堆擾民政策然後真正的詐騙還是抓不到

Sat, Aug 30, 2025 2:11 AM

要防詐團也不能這樣影響到人民的一般使用啊⋯⋯
先影響別人使用然後說這是我們發明的AI能防詐團好棒棒，試了發現影響的都是一般人的使用需求==
詐團用帳號都是當次拋在用的，他錢領出來了幹嘛還管你帳號被鎖了沒==

Sat, Aug 30, 2025 2:14 AM

hen4776: 對，所以現在開戶超級困難！之前要開台銀薪轉戶，我在外縣市找到工作，銀行請我要回到老家戶籍地分行申請。

現在詐騙集團要開戶還有一堆造假工作證明的，超可怕

Sat, Aug 30, 2025 2:17 AM

請問噗主您轉出去的錢朋友帳戶有收到嗎？

Sat, Aug 30, 2025 2:17 AM

所有的銀行都要遵守的規則就代表是金管會發布的規則，所以大家不必哀嚎銀行如何，有什麼不滿請往金管會申訴喔

Sat, Aug 30, 2025 2:19 AM

銀行端是沒有辦法代替客戶去申訴金管會，金管會說什麼只能照辦

Sat, Aug 30, 2025 2:20 AM

snail6758: 有的

Sat, Aug 30, 2025 2:21 AM

bull1805: 不過我的帳戶是臨櫃驗證開通過的第三類，所以可以轉出給朋友。目前各討論串這波銀行鎖災情應該和單純三類的限制無關，是銀行自動判斷一些特定行為鎖

Sat, Aug 30, 2025 2:21 AM

就詐騙集團害得啊
我以前當過櫃檯行員，那時候還只能看報表手動鎖這種多筆轉入又一次轉出、餘額剩不到1000元的帳號，還被客人打電話罵.......

現在我不待金融業了，但是聽到以前同事說現在防止洗錢詐騙到櫃檯要做很多事~~投訴金管會也沒用吧，搞不好還是金管會要求的~~

Sat, Aug 30, 2025 2:21 AM

另外不是只有網路轉帳，我妹前陣子要辦某張保單減額繳清，為了避免被自動扣款，須把保費先轉移到其他帳戶，因為金額不小，臨櫃也被問了很多問題才讓她轉帳

Sat, Aug 30, 2025 2:21 AM

想請教一下如果是中信（網拍收款）>ipassmoney>聯邦>約定帳戶>信用卡自動扣繳，這種約定帳戶互轉的情況也會被鎖嗎？
然後如果被鎖請問是哪個階段的哪家銀行可能被鎖呢？還是上述每個階段的銀行都可能被鎖起來😂

Sat, Aug 30, 2025 2:23 AM

plum6406: 是的，最近基層行員也被這波鎖帳忙到頭暈的樣子，有看到一些發文抱怨每天處理大量客人被鎖問題的

Sat, Aug 30, 2025 2:24 AM

kimchi672: 這種情況好像沒看到，是約定帳戶應該沒事吧

Sat, Aug 30, 2025 2:24 AM

能理解但真的好擾民，連自己轉自己都有問題是鬧哪樣
就是需要用錢啊到底，月底錢來了就是要轉到常用的帳戶阿

Sat, Aug 30, 2025 2:26 AM

同詐騙來的錢轉出去就算帳號被鎖他們還是有很多帳戶能用
用意是好的但變成這樣有點擾民

Sat, Aug 30, 2025 2:27 AM

處理櫃檯前線的行員應該每天被罵就飽了
~~如果一些難搞長輩大媽~~被鎖想像他們會罵得有多難聽

Sat, Aug 30, 2025 2:28 AM

Sat, Aug 30, 2025 2:30 AM

需要注意的是每家銀行對於數位存款帳戶的規定仍稍稍有些不同。申辦數位帳戶核實身分的程度有別，銀行也有風險分級控管，而使用帳戶也涉及法規與責任歸屬，客戶自己務必也需要了解後再開立哦。

Sat, Aug 30, 2025 2:29 AM

希望噗主您的帳戶問題可以順利解決🙏

Sat, Aug 30, 2025 2:29 AM

Sat, Aug 30, 2025 2:35 AM

有點擔心這種狀況會不會發生在證券戶上面，這邊有在做股票投資，經常證券戶跟自己其他的帳戶瘋狂進出，會拿股票所得拿去轉帳給其他商家買周邊，也會把自己其他戶頭的錢匯進證券戶當本金，如果真的是這樣的話，那還真不知道之後要怎麼投資耶

Sat, Aug 30, 2025 2:31 AM

bull1805: 謝謝您，我的已經解決了，補交解釋金流證明和跑了三次銀行（累死）

Sat, Aug 30, 2025 2:34 AM

jelly2157: 支出的收入來源是股票正式金流不會的，小心的是交割戶不要用來收他人的轉帳，如果不幸收款來源變成警示有可能會被波及到，自己的錢應該還好

Sat, Aug 30, 2025 2:35 AM

看到這個在外國的我想哭了真的是謝謝分享，萬一被鎖可是大問題……

Sat, Aug 30, 2025 2:36 AM

覺得擾民就怪那些詐騙集團跟勸了半天連警察都不信堅持要匯款再哭訴政府不管的白痴民眾吧⋯⋯

Sat, Aug 30, 2025 2:36 AM

看完決定下禮拜跑一趟銀行把自己的帳號全部申請約定轉帳了

跑一趟簡單的至少比出事跑麻煩的簡單

Sat, Aug 30, 2025 2:37 AM

candy7837: 人在國外帳戶往來務必小心！要是被鎖到會失去救命生活費的🥲

Sat, Aug 30, 2025 2:38 AM

jelly2157: 如果是證券交割戶倒是不敢隨便鎖吧，不然害客人莫名其妙違約交割更恐怖
我是猜想戶頭存款餘額不要太低水位應該就還好（？）

Sat, Aug 30, 2025 2:44 AM

ಠ_ಠ: 了解，真的很謝謝噗主提醒。我貪圖連線銀行的跨轉免手續費+中信的取款方便(到處都有小七的機台可以免手續費提款)，常常在這兩個帳戶間把錢轉來轉去

如果沒看到這噗，我遲早被鎖

Sat, Aug 30, 2025 2:44 AM

相關產業的人路過
基本上不要頻率當天轉入又轉出、正常使用符合以前使用習慣都不會被AI抓
櫃檯行員已經非常辛苦、要解鎖要詢問資訊還會遭受客人怒罵。請大家多點耐心與包容、都是政府為了保護大家財產才會衍生的措施。

Sat, Aug 30, 2025 2:46 AM

jelly2157: 這個問題要分兩層來看：一般證券戶會有固定綁定的銀行帳戶，這個帳戶與證券戶的金流是開戶時就綁定好，如果中途沒有換帳戶，投資時的金流不會被阻擋。

另外，使用證券戶綁定帳戶的交易，ai詐騙在交易監控的範疇通常分為兩部分界定：
1.與過去未使用/非約定的陌生帳戶突然進行大筆金額交易（是銀行內規差異，大筆金額的判定1~10萬元不等，最常見的標準是3萬以上）
2.同時間多筆小額交易給不同的帳戶（多筆的規則也與不同銀行的內規有關，常見標準是超過5~10筆以上）（補充：同時間或短期內，沒有防詐騙前監控時間依照不同銀行規則會檢視3~5天或7天還有1個月這幾個時間點來判定是否為多筆小額詐騙進出款項）

這兩種情況比較可能被ai查到並阻擋，我不確定網路轉帳如果在交易欄位備註用途，能不能減少被ai抓的可能性。

Sat, Aug 30, 2025 2:47 AM

juice9058: 問題應該就是現在很多人的「正常使用」已經不是「符合『以前』使用習慣」的狀況了吧……

如果AI能看備註或是能分辨同一個人名下的戶頭互轉速提不在封鎖範圍，就好了

Sat, Aug 30, 2025 2:47 AM

plum6406: 我自己的證券戶本身是一個虛擬帳戶，然後要出金的話是可以換帳戶，我之前綁另一個帳戶，後來我自己為了方便換到另一個我的帳戶，只是我另一個帳戶比較常轉帳或是接收他人的轉帳（我自己本身有在做代購），那看來為了安全還是杜絕接受轉帳好了

Sat, Aug 30, 2025 2:53 AM

jelly2157: 是建議您把交易用帳戶跟投資用帳戶分開，這樣就算交易帳戶突然被鎖也不會影響您的投資

Sat, Aug 30, 2025 2:54 AM

這太困擾了😕噗主請問能借轉出噗浪告知親友嗎？

Sat, Aug 30, 2025 2:55 AM

jelly2157: 在證券app申請帳戶綁定，綁定的時候就會去確認是否為您本人持有的帳戶，審核成功後這個帳戶並不會因為投資證券的次數被阻擋，依照目前的防詐方式，不要開新戶，選擇既有帳戶核對身分比較不容易在未來的交易被凍結

Sat, Aug 30, 2025 2:59 AM

grape4202: 可以的

Sat, Aug 30, 2025 2:59 AM

天哪我很常用ipassmoney轉到連線銀行然後再匯款買東西...就只是想省個手續費

Sat, Aug 30, 2025 2:59 AM

收到薪水那天都會用薪轉戶轉帳到常用帳戶
然後再轉房租給房東……這樣是不是很危險

Sat, Aug 30, 2025 3:00 AM

plum6406: 了解了謝謝旅人🙏

Sat, Aug 30, 2025 3:06 AM

bun9727: 對喔，站在常用帳戶銀行的角度您薪轉戶直接轉繳房租就好，多一道轉進再轉走也沒意義

Sat, Aug 30, 2025 3:10 AM

bun9727: 但也要看您轉進轉出多少
如果只有房租金額轉進又轉走，就很怪😣

Sat, Aug 30, 2025 3:10 AM

幹我薪水入帳那天都會手動把生活費轉到生活費帳戶，還有要還朋友的錢啦什麼零零碎碎的我都會一次弄好（因為拖太久我會忘記），我還有一張簽帳卡專門刷網購也是會等到要買東西的時候才轉帳進去，感覺我超危險......

Sat, Aug 30, 2025 3:12 AM

在銀行上班，別家不確定但我工作的銀行針對轉入一筆金額後再馬上同金額轉出就是會跳出報表要求負責的行員審視這個帳戶一定期間的交易明細，我在的分行是開戶數比較少的小分行了，每天都能跳二三十頁的報表，沒有一天看得完，超羨慕同業可以用AI控管⋯⋯
而如果是大分行的話每天破百頁都不奇怪，那真的每天看這個表就飽了其他工作都別想做

Sat, Aug 30, 2025 3:17 AM

bacon2176: 行員們守護大家的財產，幫忙防詐騙真的辛苦了

Sat, Aug 30, 2025 3:19 AM

等等，看到噗主說轉一萬塊不是很大金額也被鎖，那豈不是轉了房租也有可能

Sat, Aug 30, 2025 3:19 AM

想請問那種當天隔幾小時領or 轉的，算是「馬上、立即」的範圍嗎（？

Sat, Aug 30, 2025 3:20 AM

如果是學生時期的我
那時收到家人轉來的租屋費（剛好的金額）
馬上轉給房東或整筆提領出來付現
半年繳一次房租也不是時常往來戶

就等被鎖，根本超像車手🤣

Sat, Aug 30, 2025 3:21 AM

alien6454: 看您的資金來源，以及轉走的間隔時間都可能有關

Sat, Aug 30, 2025 3:24 AM

然後你自己轉自己其他家銀行的帳號，行員真的不會知道⋯⋯不同家銀行系統沒有互通，除非特地打電話去該銀行詢問，但別家銀行也不一定都會配合畢竟有個資疑慮
而像iPass money一直提領進來又馬上轉出去，因為銀行沒辦法知道你這些電支錢包的資金到底是哪裡收進來的，搞不好是網購詐騙贓款之類的啊，如果頻繁轉金額又不小的我們真的會覺得很可疑

Sat, Aug 30, 2025 3:25 AM

tuna4682: 行員也不知道AI準則是判定抓多久，幾小時不確定，除非有人出來經驗談幾小時有被鎖到，不然應該不會吧

Sat, Aug 30, 2025 3:28 AM

bacon2176: 除了薪轉、保險、股票、賣貨便這種正式收入，一般非約定互轉銀行不知道是誰，所以可疑也是有道理的

Sat, Aug 30, 2025 3:29 AM

現在是只要可疑，銀行就直接停掉自動化服務了

Sat, Aug 30, 2025 3:30 AM

請問是只有轉非約定帳戶才可能被鎖嗎？如果是自己的約定銀行間互轉也會嗎？

Sat, Aug 30, 2025 3:31 AM

去他的白痴金管會的擾民政策
也不知道能有多少打詐效果

Sat, Aug 30, 2025 3:32 AM

我前幾個禮拜銀行也被鎖，聯絡客服後馬上跑去分行對帳，行員說也有可能是太多帳戶小金額流入所以銀行就停掉自動化服務（本身有在接畫畫委託）

但停掉之後還是收得到款項

Sat, Aug 30, 2025 3:34 AM

soup8941: 約定帳戶應該不會的，看到都是非約定為主

Sat, Aug 30, 2025 3:40 AM

ಠ_ಠ: 原來如此，感謝噗主幫忙解答！

Sat, Aug 30, 2025 3:51 AM

目前用錢都是
薪轉戶→ipassmoney→line bank這個順序。
付錢都用line pay❨綁line bank❩
通常是放個幾千，刷到餘額不足交易失敗❨或是剛好看到錢用完❩切別張卡先擋一下，事後再補錢儲值進line bank和剛剛付款的卡。

所有的帳號彼此都有設定成約定帳號。

Sat, Aug 30, 2025 3:54 AM

請問如果是把錢轉到ipassmoney，下一秒馬上轉到自己其他帳戶的話，被鎖的會是其他帳戶，還是ipassmoney和其他帳戶的部分都會被鎖嗎？（不確定電子錢包是會被鎖的嗎

Sat, Aug 30, 2025 3:56 AM

Sat, Aug 30, 2025 3:58 AM

這樣要隔多久才能再把錢轉到自己其他帳戶

一兩天夠嗎

Sat, Aug 30, 2025 4:03 AM

乾真的太麻煩了吧……
剛剛才把用ipassmoney提到聯邦→轉到台新→提款，然後就看到這篇……希望沒事OTZ

Sat, Aug 30, 2025 4:06 AM

銀行的防詐騙機制真的是越防越造成民眾不便

矯枉過正了

Sat, Aug 30, 2025 4:10 AM

~~真想知道到底能不能起到打詐作用~~
目前看來除了擾民外應該沒啥成效

Sat, Aug 30, 2025 4:10 AM

Sat, Aug 30, 2025 4:14 AM

覺得就不要管那些硬要轉帳的人，自己愛轉又不聽勸
直接達爾文一下，畢竟被騙是少數，但損失的是大眾的方便

Sat, Aug 30, 2025 4:14 AM

Sat, Aug 30, 2025 4:14 AM

tea276: 也不是說硬要轉帳吧
轉帳是大家平時都會做的事，銀行現在看不出來你是詐騙還是普通民眾，所以乾脆把看起來可疑的帳戶全部鎖一鎖，這個作法就很好笑

Sat, Aug 30, 2025 4:14 AM

Sat, Aug 30, 2025 4:14 AM

tea276: 天擇跟人為混在一起
生物老師要哭了

Sat, Aug 30, 2025 4:15 AM

不知道投訴金管會有沒有用，看人家討論也許是他們讓銀行這樣做的

Sat, Aug 30, 2025 4:21 AM

lord2232: 昨天去郵局辦久未使用的帳號
就被問得很詳細，不過情況是想開來捉內鬼用
。要借隔壁光
隨機掉落2個小故事有興趣轉此噗會有本尊去留言

Sat, Aug 30, 2025 4:22 AM

之前看到歐美忘記哪個國家根本不處理詐騙，因為是你自己要匯款的，自己負責

Sat, Aug 30, 2025 4:26 AM

tea276: 其實是自己該負責沒錯，但就很多人罵政府打詐不夠力啊，但詐騙機房其實都在海外捉不到，能捉到的都是車手之類的......

Sat, Aug 30, 2025 4:27 AM

banana2658: 這個常常開團拼團代購的人他們的帳號不就也有可能被鎖的危險？小金額流入也很多

Sat, Aug 30, 2025 4:29 AM

好討厭這種感覺喔

感覺我的生活要被毀了的感覺

Sat, Aug 30, 2025 4:30 AM

Sat, Aug 30, 2025 4:31 AM

脆上面都有人是公司戶被鎖，為什麼還能有人覺得目前發生的狀況是用戶使用問題，明顯一堆錯殺還覺得決策是對的？？

Sat, Aug 30, 2025 4:30 AM

Sat, Aug 30, 2025 4:31 AM

不曉得如果是連線儲值>我的ipass money>親友的ipass money會不會也很危險……

Sat, Aug 30, 2025 4:33 AM

如果銀行ATM必須使用指紋或臉部辨識驗證
僅限本人才能操作ATM
粗暴一點能擋掉大部分車手人頭帳提款問題嗎
（不能只插卡按密碼還要驗證是本人）

有個資疑慮的人不要用ATM，只能臨櫃
~~反正開戶也是把個資都給銀行了~~

Sat, Aug 30, 2025 4:33 AM

tea276旅人的意思聽起來是不用管被詐騙的人硬要轉帳，害現在錯殺一堆無辜的？

Sat, Aug 30, 2025 4:33 AM

不過公司戶也會被鎖喔？？銀行防詐騙防瘋了吧（

Sat, Aug 30, 2025 4:33 AM

台灣很難管吧
在銀行不給客人匯款也被罵是他的錢為什麼不能轉
然後放行匯款後頭又被家屬罵為什麼沒控管害他們被詐騙

目前可能只能讓AI持續學習判斷鎖問題帳號的精準度吧

然後銀行累積太多警示帳戶也是有排名，會被金管會警告的.........銀行可能因此寧可得罪經常轉帳+低存款水位的客戶吧

Sat, Aug 30, 2025 4:37 AM

viper5664: 好像也只能先這樣了

目前看來就是錢不要馬上領要交易就先放一筆錢在裡面幾天

Sat, Aug 30, 2025 4:37 AM

只插卡打密碼就能領錢，臨櫃都會+證件看臉核對確定是不是本人了，ATM怎不設這道防線

Sat, Aug 30, 2025 4:40 AM

ಠ_ಠ: 車手好像不一定是冒領，現在手法變多好像也不一定要領現金，前幾天看到的案例是買虛擬貨幣等（線上交易）

Sat, Aug 30, 2025 4:41 AM

只覺得看到制訂政策階級的腦袋......
「一般怎麼會需要這種轉來轉去的，一定是詐騙才會這種操作」
省手續費的小確幸啊！！！

但真的被台新櫃檯問過，為什麼都有小筆小筆入帳，是在做網拍嗎？
「二手的東西賣一賣而已啦」
~~我也想要大筆大筆入帳但跌價了啊~~

Sat, Aug 30, 2025 4:41 AM

又不是沒有宣導詐騙，甚至現場阻止都做了也防不住這些人犯蠢

Sat, Aug 30, 2025 4:44 AM

Sat, Aug 30, 2025 4:51 AM

其實我覺得怎麼設防線都沒用
如果你看過那些勸說是詐騙還堅持要給錢的人
最根本還是個人本身要提高意識

當然也有不少案例是有話術很厲害（或受害者辨識力低狀態）拐成功，就算防不勝防也沒辦法認同現在這種誤殺的狀況

Sat, Aug 30, 2025 4:45 AM

交易常見的賣貨便也都有跳出公告跟宣導
還是陸續有人疏忽給出個資

Sat, Aug 30, 2025 4:46 AM

防詐機制根本沒用，會被騙的人還是會被騙

Sat, Aug 30, 2025 4:51 AM

覺得基層行員也衰
真的是有看過阻止被騙的現場
民眾大呼小叫的......
真的是...但目前這全鎖的解決方法也很讓人無言...

Sat, Aug 30, 2025 4:52 AM

viper5664: 現在的情況也不是警示帳戶，是能收到錢的，但鎖你自動化交易功能（正常用途的轉出與消費都會有問題）
如果不去反應這件事（不管是金管會還是銀行），那這些銀行就會繼續使用這樣的AI系統
會產生這麼龐大數量的錯誤還要人工花時間去修正，那使用AI就是本末倒置，沒有修理到詐團只是在修理一般老百姓
更不用提這些app與手機轉帳優惠本來就是各家銀行在推行的，你現在要別人用結果又拿AI鎖客戶其實很瞎==

Sat, Aug 30, 2025 4:58 AM

修理到詐騙詐騙也不會跟你說就是了

Sat, Aug 30, 2025 5:00 AM

ಠ_ಠ: 一定會有很多愛戴帽子安全帽口罩的客人會來櫃檯罵，連臨櫃都常常戴著安全帽進來了⋯⋯

Sat, Aug 30, 2025 5:02 AM

Sat, Aug 30, 2025 5:02 AM

準確率我算你寬鬆一點90%就好，還是有10%正常客戶的權益受到影響，現在這個情況我懷疑可能90%都沒有到，沒有準確率還敢繼續用AI不就是欠罵

Sat, Aug 30, 2025 5:08 AM

平常使用的習慣是
錢都放A帳戶
B、C帳戶拿來刷卡／LINE pay
要花錢時才會轉錢進BC帳戶
（BC帳戶平常都1000元以內）
想說看過他人建議這樣如果被盜刷比較不會損失慘重

Sat, Aug 30, 2025 5:09 AM

現在感覺不能這樣了

打算各放1000～2000進去

Sat, Aug 30, 2025 5:10 AM

有判定說最好入帳以後過幾天才能轉走嗎？

Sat, Aug 30, 2025 5:15 AM

新政策一開始都是會出問題吧
如果能訓練ai訓練的好的話
說不定能有效阻擋詐騙
先觀望

Sat, Aug 30, 2025 5:19 AM

我的意思是AI覺得這些帳戶（多筆轉入、然後轉到剩很少錢）跟詐騙帳號的交易方式很像，所以風控預先直接鎖

銀行敢這樣下猛藥，應該也早就預料會被罵吧（？）只能說有影響到使用權益當然可以反應

~~我是聽到連財富管理客戶都有被鎖的，這個我還比較驚訝~~

Sat, Aug 30, 2025 5:21 AM

蛤，也太麻煩，我繳房租都是用街口儲值提領把A帳戶的錢轉到免費跨轉的B帳戶，然後再轉給房東，感覺也是被鎖的預備軍

Sat, Aug 30, 2025 5:24 AM

行員很可憐
一般人很可憐
只希望這個作法最後有成效不然拜託停了吧⋯⋯

Sat, Aug 30, 2025 5:34 AM

我也覺得可能要不方便一陣子
看銀行那邊AI系統有沒有改善
如果只是暫時的還能接受……就是一些習慣要改變&注意
~~（盡可能樂觀~~

Sat, Aug 30, 2025 5:37 AM

希望設計出這種擾人AI的自己也被自己設計的機制坑一次

Sat, Aug 30, 2025 5:45 AM

Sat, Aug 30, 2025 5:52 AM

如果這種方式能擋住詐騙第一時間騙走錢，那我覺得未必不好，就是平時習慣改善注意一下就好了，共體時艱，畢竟說詐騙防不勝防或會被騙的人還是會騙之類的，但大多數人都還是會罵有沒有對策啊

Sat, Aug 30, 2025 5:47 AM

請問台灣銀行、郵局也有這種形況嗎？全台新政策？

Sat, Aug 30, 2025 5:53 AM

現任行員+目前經辦會碰到跳快進快出報表的人路過。基本上同天+金額相近就會當快進快出！！ 我很常收到有報表
但我們銀行會先讓我們人工看是不是街口支付類或本人帳戶互轉，如果看得出來就報正常（帳戶沒事）；如果看不出來會打給客戶確認，如果聯絡不上才會讓系統註記異常。

只能說真的矯枉過正，民眾麻煩行員也累

Sat, Aug 30, 2025 6:01 AM

otter1359: 我在台銀上班，目前都是分行人工審核，如果覺得有異常、又聯絡不到客戶可能就會鎖自動化交易

每家不一樣，我猜中信台新國泰會比較嚴格執行應該是因為這幾家在超商有ATM，也就是ATM據點最多的幾家銀行，所以詐團可能覺得這幾家帳戶當人頭戶最好用（？

Sat, Aug 30, 2025 6:02 AM

雖然噗首說AI，但也不一定是AI，有可能是程式面直接寫死規則的
所以也不用期待能訓練AI

Sat, Aug 30, 2025 6:06 AM

snake9619: 猜的好有道理喔！順便想問一下旅人臺銀帳戶低於1000會被鎖嗎

危險的話我打算轉一些進去本來是想刷多少時才轉多少進去的

Sat, Aug 30, 2025 6:10 AM

Sat, Aug 30, 2025 6:11 AM

ginger354: 不要亂講好嗎==
什麼叫去跟金管會反應不要管詐騙
AI是銀行在用的為什麼不能反應？誰家的AI有問題就是誰家負責啊
詐騙猖獗不是銀行郵局的責任，更不是我們一般正常客戶的責任好吧

Sat, Aug 30, 2025 6:16 AM

好麻煩，詐騙真的很可惡
害到我們一般民眾，如果人家這筆錢急用的話怎麼辦？？？？

Sat, Aug 30, 2025 6:17 AM

ginger354: 詐騙源頭要抓跟管民眾正常有在使用的戶頭正常交易是完全不同的兩件事吧？民眾繳稅給政府，政府就有義務用稅金開發不擾民的抓詐騙方式啊，現在是繳稅給政府，結果政府要銀行用限制一般人民銀行資金流通的方式來防騙，本末倒置了吧

Sat, Aug 30, 2025 6:19 AM

crepe1260: 如果說你是說刷簽帳卡前轉帳進來應該還好，因為交易明細上我們可以看出後來是刷簽帳卡消費，但不要太頻繁
而怎樣算頻繁，因為是各家分行人工審核，所以就看每個行員的標準，極端一點來講如果是一天轉十次刷十次以上絕對算頻繁
不過還是建議不要只轉剛剛好要刷卡的金額或是平常放一千塊以上，這樣我們行員看資料也會比較放心（？

Sat, Aug 30, 2025 6:21 AM

常用帳戶跟固定頻率也不會有問題，大家可以放心點，但如果是自用帳戶的大筆轉帳，都建議先去設定約定帳戶，第一次可能會需要核實約定帳戶的使用範圍，可以說是自己的然後同意他們去查核。

想要簡單一點也可以設定常用帳戶並備註用途，如果是定期的大筆交易或自動轉帳已經設定好一段時間，通常不會被ai鎖定

手動轉帳比較容易被擋

Sat, Aug 30, 2025 6:21 AM

snake9619: 好的！感謝您

Sat, Aug 30, 2025 7:13 AM

~~站在銀行的角度想，為了不給它手續費所以繞一圈把它裡面的錢轉走，不就是蓄意不給它賺錢嗎~~

Sat, Aug 30, 2025 8:02 AM

哇我前幾天才朋友line pay給我>用ipassmoney提領到line bank帳戶>匯款給代購這樣欸…也常用line bank收畫畫委託的錢後很快匯款出去買東西這樣很容易被鎖是嗎？

Sat, Aug 30, 2025 8:35 AM

謝謝資訊！！

Sat, Aug 30, 2025 8:51 AM

想請問是相同金額的快進快出會被鎖，是只要金額有一點的差異就比較不會被判定有問題嗎？

Sat, Aug 30, 2025 9:10 AM

感覺只要固定一帳戶使用+平常多放點錢處理，應該能減少一點這個情況

Sat, Aug 30, 2025 9:19 AM

超常這樣轉一點用一點的我...（但轉去台新只是為了免轉帳手續費

Sat, Aug 30, 2025 9:43 AM

Sat, Aug 30, 2025 9:43 AM

所以本人帳戶互轉通常沒事嗎？那聽起來比較安心

Sat, Aug 30, 2025 10:07 AM

一直都這樣做持續了好幾個月，是最近的事情嗎

Sat, Aug 30, 2025 10:31 AM

所以用來買賣東西的帳戶不要綁信用卡？🤔

Sat, Aug 30, 2025 10:32 AM

不急的話就隔一天再轉移吧？不然還要打電話去解鎖麻煩。
要是遇到了也不要罵行員，他們也是很無辜

Sat, Aug 30, 2025 10:35 AM

有朋友去解鎖，結果行員直接讓他銷戶

Sat, Aug 30, 2025 10:42 AM

看dcard有人說這是銀行為了消除小額戶的手段

Sat, Aug 30, 2025 10:52 AM

crepe1260: 不需要消除小額帳戶，因為轉帳免手續費都有設定上限。
但最近詐騙也改成多筆小額詐騙，如果平常就有大量小額轉帳習慣的帳戶就會被重點關注，理由其實是因為這些帳戶被盜刷他們無法立刻發現。

Sat, Aug 30, 2025 11:25 AM

fox5612: 沒有，並不是

Sat, Aug 30, 2025 11:30 AM

plum6406: 原來如此還以為真的會是這樣害我很害怕我會不會成為被消滅的名單

Sat, Aug 30, 2025 11:33 AM

居然轉變成小額詐騙了，詐騙集團真的很可怕

Sat, Aug 30, 2025 11:37 AM

Sat, Aug 30, 2025 11:37 AM

那這樣我從薪轉銀行轉到帳戶後直接繳另一個銀行的信用卡費算是轉帳交易嗎

Sat, Aug 30, 2025 12:57 PM

幹，這我。

Sat, Aug 30, 2025 1:41 PM

solar8676: 這種不會吧，我很常這樣轉很大一筆到他行還會順便轉帳付款（A轉一筆錢到B戶頭，用B去付其他匯款款項跟B的信用卡）
帳戶也活得好好的（都是手動轉會備注信用卡費）

Sat, Aug 30, 2025 1:45 PM

solar8676: lychee2591: 我覺得你們可以翻前面討論，都有提到這個問題

Sat, Aug 30, 2025 1:46 PM

備註也沒用的樣子

Sat, Aug 30, 2025 2:02 PM

可能少用的才會吧
我每個月都固定要轉錢到某帳戶再固定轉出w
穩如老狗

Sat, Aug 30, 2025 2:47 PM

想問開團先轉帳過去後再慢慢跟車員收錢這樣有可能會被鎖嗎

Sat, Aug 30, 2025 3:23 PM

miso4246: 這樣要怕的是錢收不齊

Sat, Aug 30, 2025 4:12 PM

目前看起來是台新最嚴重
又滑到一篇說收客人轉帳領出來被鎖

鄭怡成香舖百年傳承 Since 1856 Incense (@1856zyc) on Threads

Sat, Aug 30, 2025 4:40 PM

哇靠還連環鎖

Sat, Aug 30, 2025 7:16 PM

大家也可以視需求考慮一下申請ACH轉帳…？

Sat, Aug 30, 2025 8:13 PM

搜了一下感覺ACH不適合信用卡帳單這種每個月會金額浮動性質的繳費單？除非繳剩的錢就繼續留在戶頭沒關係不然多的錢我還是會轉回常用戶頭

Sat, Aug 30, 2025 8:57 PM

最近去彰銀申請薪轉戶，行員也是一直提醒，開戶的1000員不要馬上領走，但沒有說原因
我本來還想吐槽，我的提款卡都還沒出來(簽帳提款卡不能開戶當天拿)，我是要怎麼領錢.......
原來是這個原因啊

Sun, Aug 31, 2025 2:54 AM

那請問如果每筆1-2000轉進來然後隔個幾小時轉出會被鎖嗎交易併單由我統一收款後給賣家很怕被封

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