甜甜兒 (@jiskinenn) on Threads

@ahbia - # 這也太恐怖了

今年三月剛上的防詐新措施，對需要公開自己帳戶收匯款的使用者而言蠻可怕的~

洗錢防制 人頭帳戶遭告誡可暫停、限制或關閉5年 | 聯合新聞網

【
買家騙別人匯款給我，4500元，東西也已經出給買家
...
半個月後突然街口和Line pay被鎖住，打電話詢問才知道，莫名被列為警示戶...我堅持提告，警察才幫忙筆錄。
......
三個月後，接到偵查隊的電話，通知我要去做筆錄，之前做的不算數，我馬上趕到偵查隊，直接被告知按照現在的政策，他必須把我列為告誡戶，告誡戶等於往後五年，電子支付、銀行、信用卡、股票、貸款，開戶，通通不能使用。
】

我是覺得有點問題，賣方確實收到錢，也確實出貨了，這樣為什麼還會被鎖

Nomind-無心 : 空包裹詐騙吧XD

我知道第三方詐騙的操作方式，但在整個過程中，賣方根本不可能查證買方的真假，賣方能知道的就是有人下單、收到錢、出貨到下單人指定地址

𝒯𝓎𝓅𝑒-𝓔𝓲𝓰𝓱𝓽 : 他不是真的疑問句，
他是在表達政策有問題

Nomind-無心 : 第三方詐騙是買方、假裝賣方的詐騙者、賣方(帳戶持有者)。

噗首的案例看來比較像是詐騙者直接執行空包裹詐騙、而帳戶則直接提供了帳戶持有者的帳戶。

買方如果沒提告、那麼詐騙者就會去找帳戶持有者要錢否則告帳戶持有者。

如果買方提告了，那麼詐騙者也沒有損失反正被動結的帳戶不是自己的。

一直都有這個風險啊
只是最近加重到警示戶會被影響五年而已

𝒯𝓎𝓅𝑒-𝓔𝓲𝓰𝓱𝓽 : 看起來不太一樣，因為賣方=帳戶持有者實際上是有出貨的，所以詐騙者告不了他
這個詐騙模式實際上的獲利是免費拿到賣方出的貨

當然這要分詐騙者跟賣方是否勾結兩種情況
勾結：賺貨款
沒有勾結：賺商品

Nomind-無心 : 他沒講清楚真有點難猜~
墨黥°工作貓咪一直線 : 還是用虛擬貨幣好惹

虛擬貨幣據說也要找幣商列管了

為了騙4500的貨這樣搞，不是瘋子就是有仇

墨黥°工作貓咪一直線 : 管落地這塊， 走境外平台給人家賺就好越來越像非法行為

Nomind-無心 : 現在就是為了避免漏網之魚所以通通都先鎖
要解鎖就必須事後證明自己有出貨

至於被這種第三方詐騙搞到導致自己帳戶被鎖？請提告詐騙

之前很多圈子發生過這樣的事情欸……
蘿莉塔圈跟娃圈都發生過……

就是Ａ賣東西，Ｂ跟Ａ買，但Ｂ沒錢，Ｂ就故意去其他社團貼文賣物出清，把Ａ的帳戶給Ｃ，Ｃ就匯款了還以為跟Ｂ買，結果Ａ以為Ｂ匯款了就把貨出給Ｂ，但Ｃ匯款了Ｂ卻不見了就報警了，最後凍結的是Ａ的帳戶

sechs＠きｔらあああ！！ : 我的猜測是亂槍打鳥，詐騙者只要一個活躍的帳戶，能夠要求該帳戶持有者退款就好~

sechs＠きｔらあああ！！ : 很常發生這類事啊
尤其小朋友交易 前陣子噗浪就有兩百多個賣家被鎖案件

寂色弦星🌟休養中 : 還有小小變化版，B貼文出清的價格高於A的賣價，所以B收到A的貨後還是有出貨給C，但B發信要求A把C多匯的錢(B賣價減A賣價)退款給B~

𝒯𝓎𝓅𝑒-𝓔𝓲𝓰𝓱𝓽 : 哇靠

𝒯𝓎𝓅𝑒-𝓔𝓲𝓰𝓱𝓽 : 所以說是瘋子

這就是為什麼我本來考慮接委託賺外快，後來卻放棄的原因
只要想到這風險就覺得沒必要

安安穩穩正職比較香

sechs＠きｔらあああ！！ : 是賺辛苦錢的詐騙集團

有喔 詐騙集團也有做小額的

啊 不過上面這個案例假如可以提出證明自己長時間用此帳戶作正當買賣的話不會真被鎖五年啦

畢竟不是"無正當理由提供給第三方"

這狀況的確發生過好一陣子，所以其實做代購都會怕怕的，就會覺得說寧可冒著買家棄單的風險全部走第三方平台取付，也比先要人給訂金還好一點

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